個人出租 出借或出售收款碼 銀行卡可能會涉及刑事犯罪
個人出租、出借或出售收款碼、銀行卡可能會涉及刑事犯罪。
日前，中國支付清算協會從公安部和外匯局等機關公布的涉賭典型案例、人民銀行行政處罰信息公示案例、協會舉報調查案例中，梳理總結了金融領域典型涉賭案例的六大類型。一是個人出租出借出售銀行賬戶和支付賬戶被用于為賭博網站收款；二是個人通過地下錢莊轉移資金到境外參賭；三是犯罪團伙向境外賭博網站轉賣銀行卡和賬戶；四是非法“四方平臺”為賭博網站提供資金服務；五是銀行和支付機構直接或間接為賭博網站提供支付服務；六是犯罪分子將POS機移到境外為賭場套現。
比如，近期河北保定順平警方打掉了一個利用“跑分平臺”犯罪的新型犯罪團伙，涉案資金達30億元。
中國支付清算協會發布的案例顯示，今年3月份，李某看到“30元一天”的租借微信收款碼信息，受網絡兼職賺傭金的利益誘惑，按照要求在“跑分平臺”上傳了自己的收款碼并繳納保證金，之后“跑分平臺”將小李的收款二維碼提供給賭博網站使用。最終，該“跑分平臺”被公安機關查獲，李某因屬于詐騙罪共犯，被采取刑事強制措施。
所謂“跑分平臺”，大多披著“網絡兼職”外衣，利用普通賬戶將大額資金分散化，并分批分量地“搬運”，將跨境賭博等賭資、電信詐騙資金“洗白”。個人參與“跑分”項目，本質就是出租、出借賬戶，存在資金損失、個人信息泄露甚至涉嫌幫助犯罪等風險。
今年，央行召開打擊治理跨境賭博資金鏈工作會議明確提出，全力推進打擊治理跨境賭博金融監管工作、堅決斬斷跨境賭博資金鏈，加大涉賭賬戶、涉賭資金活動懲處力度。央行提醒消費者注意一些非法網絡平臺誘導出租、出借個人收款碼，變相為賭博等網絡黑灰產提供收款服務的“跑分”陷阱。
不僅收款二維碼，買賣個人銀行卡也會被追究刑事責任。2016年7月份，一男子在某中學門口求購銀行卡，洪某向其出售銀行卡7張，非法獲利3500元。之后，該男子因將銀行卡用于收取和轉移賭資被追究刑事責任，洪某也因向犯罪分子出售銀行卡被判處有期徒刑1年9個月，并處罰金1萬元。
根據《中國人民銀行關于進一步加強支付結算管理 防范電信網絡新型違法犯罪有關事項的通知》規定，對經設區的市級及以上公安機關認定的出租、出借、出售、購買銀行賬戶（含銀行卡）或者支付賬戶的單位和個人及相關組織者，假冒他人身份或者虛構代理關系開立銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個人，5年內暫停其銀行賬戶非柜面業務、支付賬戶所有業務，并不得為其新開立賬戶。
此外，個人通過地下錢莊轉移資金到境外參賭，不僅會被罰款，還會被納入征信系統，留下信用污點。根據《個人外匯管理辦法》和《外匯管理條例》規定，境內個人從事外匯買賣等交易，應當通過依法取得相應業務資格的境內金融機構辦理，私自買賣外匯、變相買賣外匯、倒買倒賣外匯或者非法介紹買賣外匯數額較大的，由外匯管理機關給予警告、沒收違法所得、罰款；構成犯罪的，依法追究刑事責任。
中國銀聯安全專家提示，消費者應堅決抵制賭博、“跑分”等非法平臺活動，自覺遵守國家法律法規，對自身財產安全負責。（記者 陳果靜）
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