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文丨啟漢圓桌派

編輯丨啟漢圓桌派

前言

美國財政部長耶倫20日表示：美國做出任何與中國“脫鉤”的努力都將是“災難性的”，中美建立的經濟關系應該是公平的。

美國對外國實施的經濟制裁將會危及美元的全球主導地位，隨著時間的推移，它可能會破壞美元的主導權。美元的貨幣強權終將成為歷史？

既歐美銀行陸續曝出資金問題之后，金融市場發生了不小的轟動，這種影響就像多米諾骨牌一樣，引發了一系列連鎖的反應。一個更為嚴重的問題出現了，那就是美國的債務已經到達率規定的時間，眼見違約截止的日期一天天逼近。

面對如此情景，那些擁有美債的國家應該怎么辦？

01 美元跌落

美國的債務已經到達了違約截止日期的邊緣，華爾街的金融市場分析一旦違約將會造成十分嚴重的后果，會削弱美元在國際貨幣中的地位。美國的債務違約對美金來說就是“末日”，根據相關的數據顯示，僅僅是去年一個季度， 美元額全球外匯儲備份額下降到58.36%，這個數值是二十五年來的歷史最低，照這樣的下降趨勢來看，美元的結果比美國財政部長耶倫說的情況還要糟糕。

美國一直過著紙醉金迷的生活，靠的就是一張張綠色的百元美鈔在全球儲備貨幣當中的地位。美元的貨幣地位對于美國的重要性不言而喻，從之前美國爆發出來的銀行危機可以看出來，美國的金融體系出現嚴重的問題。

一個國家的衰敗，可以從它的貨幣看出來。美元作為硬通貨的時代就要過去了？

3月16日美國財政部最新公布的國際資本流動報告上已經向大家預告了全球央行正在加速清算美國的債務置換黃金的問題。數據上顯示，全球央行持有美債的總額為7.4萬億美元，對比往年的7366萬億美元明顯降低了，從2020年已經拋售了8650億的美債。根據世界黃金協會的最新報告表明，全球央行正在加速拋售美債用來置換黃金的趨勢正在增加。

全球央行的這種行為是否說明美元是硬通貨的時代就要過去，而黃金也順理成章的變成了最保值的投資。

中國也持有美債，最新更新的信息表示中國持有的美債是十三年中的歷史新低，僅有8594億美元，并且保持了連續六個月的拋售，綜合所有的數據來看，中國拋售美債的比例已經達到了35%。相較于拋售的美債，中國大量購買了黃金。

中國在2022年達到購買黃金五年來的歷史新高，更是有報告顯示連續四個月就持有102噸的黃金儲備。雖然美債的大量拋出吸引了很多的投資購買者，再這樣的情況之下，中國并沒有停止拋售美債，依舊是以之前的頻率進行拋售。與此同時跟隨著全球大部分的國家一樣在拋售的美債的同時對黃金進行大量的儲備。

種種的信息表明，黃金這種具有天然貨幣屬性的礦石，將逐漸代替美元成為國際上的硬通貨。

四月十六日世界黃金協會發布了關于未來購金趨的報告。報告上顯示，單單是去年一年各國的購買黃金量就創下歷史記錄高達1136噸。就是這樣購買黃金的速度仍然在持續的增長，面對歐美銀行的信用風險，大量的購入黃金也不失為一種新的投資。因為黃金不會有信用風險，是天然屬性的貨幣，具有戰略資產性質，可以發揮重要的作用。

在得克薩斯州就起草了有有關黃金的提案，他們打算將以黃金為基礎創造一種新型的數字貨幣，讓消費者在日常的生活中使用，還可以用這種數字貨幣交換黃金和美元。

黃金所衍生的貨幣將會替代美元，這就是一種不信任美元的現象。

美國銀行產生的信任問題讓越來越多的人對其安全性產生質疑，對美元也漸漸失去信心，誰也不想自己的錢財變成一張張沒辦法使用的綠紙。面對如此情況，在不久的將來美國可能會用黃金向中國和其他債權國或者美債持有人進行債務償還。

02 中國進口黃金

瑞士作為全球最大的黃金精煉中心，全球每年礦山中生產的黃金中有高達70%在瑞士的精煉廠熔化和加工，瑞士四大煉廠的年處理能力在2000噸以上，瑞士在全球的黃金版圖上有著重要的地位。

在今年的三月份瑞士涌現信任危機，國家更是出現賴賬的行為。瑞士為了挽回國家的形象，打算用黃金作為順利渡過信任危機的，發揮黃金的戰略性價值。根據世界黃金協會的數據顯示，長時間以來中國一直都是瑞士的重要客戶。

在歐美金融市場出現弊端的時候，不少資產存放在歐美銀行的富豪損失摻重，再這樣的大環境之下，許多人將目光投向了平穩發展的中國，認為中國是最安全的金融避風港。與此同時中國一邊拋售著美債一邊大量收購著黃金。

在混亂的歐美金融市場，證明沒有哪個是非常可靠的，人們開始大量兌換黃金作為實打實的硬通貨，黃金開始被大家爭搶。瑞士也開始向中國大量運送黃金，作為全球黃金最大買家的中國，瑞士運往中國的黃金對比以往已經增長了75%。

根據瑞士海關的數據顯示，就在今年，中國的黃金進口數量比去年增長了69%。也就是說今年僅僅兩月就實現去年524噸黃金的三分之一，這樣的情況還是有史以來的最高的記錄。從中國加速美債拋售之后，就有670噸黃金運往中國，目前這樣的趨勢還在增長，遠遠超出了市場的預料。

中國大量收購黃金的行為也給其他國家提了個醒，歐洲各國也開始囤一些黃金。全球央行快速清算美債，不斷置換黃金的行為，也引起了中東產油的大國的關注。

03 沙特向中國借錢

隨著全球央行不斷拋售美債置換黃金的時候，一些國家將美債拋售之后換取了人民幣來增加本國的外儲資產。比較有趣的是，引爆瑞士信任危機的東沙特國家，在幾個月內就拋售了占據倉位10%的美債。看來美元的時代正在漸漸過去。

眾所周知，沙特國家一直以來就是有錢人扎堆，大街上隨便一抓就是有錢人。簡直是富得流油的存在，如此有錢的中東富豪，為何開始向中國借錢，這究竟是為什么?

在中東地區除了遍地的土豪富商之外，石油也是十分豐富，一直以來都是按照“沒有美元就是沒有石油”這個規則進行交易的。隨著金融市場發生震蕩，大量的交易信息都表明了，美元已經不再是像以前一樣重要，石油和美元也已經不像之前被綁定在一起，反而是黃金變的越來越重要了。

根據華爾街知名分析師佐爾坦o波薩的最新分析來看，“石油美元已經進入黃昏，黃金和原油等替代性的商品貨幣將迎來黎明”。

此外沙特也在對數字貨幣進行實驗，并且和阿聯酋共同推出一款跨境支付系統。這種系統的研發目的就是繞開美元，減少兩個產油國家的轉賬成本。

目前，沙特國家銀行已經向中國進出口銀行簽署了第一筆人民幣貸款，并且此次的的貸款不能用于其他，必須優先在中沙的貿易需求上，這也是沙特正式向中國借錢的表現。

近些年，沙特一直向東積極釋放友好信號，沙特減少美債的投資是一個明智的戰略部署，更有消息稱沙特將會把銷往中國市場的部分石油收入兌換成黃金，不是美元也不是美債。并且還要通過上海黃金交易所直接用人民幣購買黃金，這樣做的目的就是降低美元帶來的風險。

在這些中東國家大和解之后，伊朗也學著創建了跨地區數字貨幣，這些國家這么做的目的都是為了繞開美元，以減少對自身的影響。

04 美元崩潰

硅谷銀行前不久宣布破產的事情人盡皆知，不管它破產的原因究竟是什么，都對美國的銀行造成一定的影響。這樣的消息已經走漏，很多民眾都想要把自己的錢取出來，不想自己的錢打水漂，這樣的投資不行，拿回錢可以做別的。

為什么美國金融會出現這樣的情況？因為，美元正在失去它儲備貨幣的地位。美國出現這樣的情況完全就是自作自受，將財政打開投入到提升軍事的實力上面，造成資金的緊張。疫情的發展在一定的程度上也影響著經濟的發展，面對這樣的情況。

美國不斷印刷一張張綠色百元大鈔，希望能緩解財政危機。萬萬沒想到這樣的行為只能讓情況越來越嚴重，通貨膨脹加上美國債務的增多，銀行的壓力越來越大。

美國為什么會通貨膨脹，那是因為很大一部分的原因就是美國單方切斷和我國的貿易。這樣帶來的后果就是我國出口美國的東西變少，美國售賣的價格就會上漲，會出現供不應求的情況。

美國也意識到這樣的處理方法存在弊端，可是新的解決方法需要很大的時間成本，由于缺少時間成本，美國只能不斷收縮美元。這就造成了美債的持有者利益受到損害，銀行受到的傷害也不少。

美國的經濟受到傷害，美元的地位當然也受到波及。美元在在國際貿易和金融當中有著至關重要的角色，許多的國際貿易和金融交易都是用美元結算的。這也造成了美元的貨幣強權，現在不少國家都在實行“去美元化”，美元的地位也開始衰落。

總結

美國財長耶倫在接受媒體采訪時就有過非常擔憂的表態，面對現在的美國金融的慘重損失，各個擁有美國債務的國家也十分擔憂。他們被迫承受著美國經濟帶來后果，在經濟上的損失也是十分嚴重。

一邊拋售美債一邊置換一些黃金，成為現在美債所有者唯一能做到的事情。看來黃金這一自帶貨幣屬性的礦石，不管在任何時候都有著不可取代的價值和地位。

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