早上到現在，圈子中聊得最多的就是匯豐“陰”了華為這件事，很

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多吃瓜群眾對這個“高端大氣上檔次”的銀行是既熟悉又陌生，云天就來給小伙伴們好好嘮嘮匯豐銀行的那些事兒。DpB豪仕閱讀網
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　　先不得不提的是匯豐銀行只是簡稱，公司全名是香港上海匯豐銀行有限公司The Hongkong and Shanghai Banking Corporation Limited，中文直譯為“香港和上海銀行有限公司”，基礎是英國當時在上海和香港幾乎同時建立的辦事處，因此取了這個名字（相當簡單粗暴）。英文縮寫HSBC，后來為了“入鄉隨俗”，才用中文取了匯豐這個名字，取“匯款豐裕”之意。匯豐銀行以香港業務為基礎，開業時以當時股東之一沙遜洋行擁有，雖然幾年前中國平安集團取代貝萊德集團成為它的最大股東，但從股份構成和人員結構上來看，依然是英國人當家做主。1872年獲港英政府授權發行1元紙幣，以補充嚴重短缺的1元銀幣，并隨后成為香港的準中央銀行。在1997年香港回歸之后，匯豐銀行和渣打銀行以及中銀香港（中國銀行/香港）作為香港三大發鈔行，“擔負”起了維護香港金融安定的重要職責。DpB豪仕閱讀網

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　　就是作為香港三大金融支柱的匯豐銀行，在它的成長歷程中，卻是布滿了骯臟和齷齪，真相總是那樣的鮮血淋漓。匯豐銀行“前科”黑料太多，云天就挑兩個時間近一點的來說一說。DpB豪仕閱讀網
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　　這第一件要聊到的就是匯豐“天價”罰款案，2012年7月，美國參議院常設調查小組委員會發布了《美國在洗錢、販毒和恐怖組織融資中的控制漏洞——匯豐案例》，指控匯豐銀行內部控制存在嚴重漏洞。7月17日，匯豐首席合規官戴維？巴格利在參加美國參議院聽證會時宣布辭職。2012年12月11日，美國司法部宣布匯豐違反三部法律，即“銀行安全法（BSA）”、“國際緊急經濟權利法（IEEPA）”以及“敵對貿易法（TWEA）”，判定匯豐需要支付12.56億美元罰

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金，其中美國司法部分得8.81億，美國財政部海外資產控制辦公室（OFAC）分得3.75億；匯豐同時支付6.65億美元的民事賠償，分別是美國貨幣監理署及打擊金融犯罪中心5億，美聯儲1.65億，共計19.21億美元。之后調查由于涉及層面“過于廣泛”，這么查下去匯豐的管理層將面臨“全軍覆滅”，匯豐銀行出面和美國政府達成協議：罰款我現在就交，別逮我們的領導/管理層。DpB豪仕閱讀網

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　　是什么事讓美國人這么窩火呢？美國政府披露一份調查報告顯示，過去20年間，匯豐銀行與恐怖組織、販毒集團等有業務往來，非法交易約為2.5萬筆，涉及金額約160億美元。其中觸碰美國人底線的是2001年“9·11”恐怖襲擊發生后，鑒于沙特阿拉伯的拉吉哈銀行被認為與恐怖組織有來往，該行的主要創辦人也是“基地”組織的早期捐款人，匯豐銀行英國總部讓各個分行斷絕同拉吉哈銀行的業務往來。但僅過了4個月，在一名高管的游說下，總部讓各分行自行決定是否與拉吉哈銀行解除合作。本著“有錢不賺王八蛋”的“契約精神”，匯豐美國“頂風作案”向拉吉哈銀行提供了10億美元。不僅如此，在“美國表弟”在前線“拋頭顱、灑熱血”打擊塔利班的時候，匯豐英國很“貼心”地為塔利班保留了兩個美元賬戶。據悉，在2001年-2007年期間，塔利班的外部援助有近三分之一流經這兩個賬戶，而匯豐的拆兌比例達到了驚人的70%（10000美元手續費7000，塔利班到手3000），為了錢，真——實力坑隊友！恐怖主義是美國新世紀的“頭號大敵”，和匯豐合作的可不僅僅塔利班一家，篇幅所限后文再敘。DpB豪仕閱讀網

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（美國人在前線打仗，匯豐演繹了一出什么叫“實力坑隊友”）DpB豪仕閱讀網

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　　匯豐這次碰到的紅線只有恐怖組織么？No,no,no,提到我大美利堅怎么能少得了毒品交易呢？2002年匯豐墨西哥成立（通過收購當地銀行），并迅速成為了當地人（毒梟）的“好盆友”。要知道匯豐銀行是全世界最大的“鈔票批發業務”的服務商，占據了全球60%的市場份額。這是一種大規模的買賣現金貨幣的業務，客戶主要是有大規模現鈔需求的機構，如各種貨幣兌換商店、金融機構甚至是各國央行。世上沒有比這個更能便捷地讓毒梟手里鈔票“洗白白”的渠道了，于是乎，從2004年開始，匯豐墨西哥每年“出口”30億美元到美國，而客戶正是來自于墨西哥當地有名的墨西哥販毒集團錫那羅亞Sinaloa（這個集團以自己所在州命名，猖狂可見一斑，且成員多是“老鄉”，打掉一個領頭的另一個就冒出來，早已成為當地最大的頑疾）。而匯豐銀行“服務”遠不止于此，據資料顯示匯豐墨西哥在2008年被迫關閉相關業務之前，還有來自于哥倫比亞、玻利維亞、洪都拉斯的……等大大小小超過30個敏感的“涉毒/武裝”地區的用戶。DpB豪仕閱讀網

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　　（圖中的Maria是一位堅定的反毒斗士，生前時任墨西哥南部城市Tiquicheo市長）DpB豪仕閱讀網

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　　（2012年這位當時僅36歲的女市長是在駕車送孩子上學被毒販攔下，為了保護年幼的女兒，Maria主動坐上了毒販的車，最終被拷打致死并分尸，遺棄荒野）DpB豪仕閱讀網
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　　可能有人要問了，匯豐這么干，真當地球人都是傻子么？不怕有人查出來么？就好像上文提到那場風波，繳納完罰款后，公布的涉案金額就很“識相”地縮水了，而匯豐高管無一人遭受刑事起訴——人家賺的比這個多了去了。那么匯豐有木有更貼心的定制化服務呢？您猜對了，還真有！這就要提到匯豐2008年那場號稱金融史上最大賬戶的泄密案，這些賬戶信息最先是由匯豐銀行在瑞士日內瓦辦公室工作的前雇員赫爾夫·法西亞尼曝光的。他于2008年5月離開公司時，帶走了包含逾10萬個賬戶詳細信息的5個磁盤，并向時任法國財政部長克里斯蒂娜·拉加德提供了這份信息。涉案金額高達1200億美元，這些信息讓外界首次知曉匯豐銀行的“貼心服務”——匯豐瑞士銀行在過去多年時間里，向其客戶推銷其“秘密賬戶”，作為一種逃稅和躲避制裁的高效方式。而其中的用戶名單更是讓調查人員觸目驚心：被指控侵吞數億美元公共財產，并逃離祖國的前海地總統讓？克勞德？杜瓦利埃（Jean-Claude Duvalier）；逃亡中的鉆石經銷商Mozes Victor Konig和Kenneth Lee Akselrod（至今仍被國際刑警通緝），億萬富翁俄羅斯寡頭格納迪·季姆琴科等。同時也有不少王室選擇匯豐來隱藏自己的“零花錢”，名單上有著摩洛哥國王穆罕默德六世、幾十個沙特王室成員。“泄密”事件發生之后，引發了一場席卷法國、希臘、阿根廷等國的稅務調查，調查人員曾在該銀行日內瓦分行找到了750多億歐元隱秘資產，德國等12個國家因此追回10多億歐元的稅款和罰款……DpB豪仕閱讀網

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　　（赫爾夫·法西亞尼在曝光匯豐黑幕后，不得不投案自首，諷刺的是，他表示：監獄才是最安全的）DpB豪仕閱讀網
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　　匯豐銀行名義上是“國際”集團，多方資本的注入讓其有了多元化的標簽，但是英國人長期的“打磨”，讓其至今仍充滿了英國色彩。除了上述提到的，匯豐涉及的“非常規”業務里里充斥著非洲“血鉆”、童子軍，中東的性奴買賣，獨裁者軍火貿易這些見不得光的

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骯臟。匯豐至今任然是世界上最大的金融集團之一，在光鮮的外表下那些正經的生意，更多的是隱藏在暗處的那些不為人知的“秘密”和丑惡——不羈只是表象，放蕩才是本性。DpB豪仕閱讀網
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