御銀股份主業(yè)萎縮嚴(yán)重“炒股”行不通 上半年虧損2334萬(wàn)元
作者：小文子
來(lái)源：GPLP犀牛財(cái)經(jīng)（ID:gplpcn）
主業(yè)低迷，副業(yè)來(lái)湊，御銀股份（002177.SZ）一度榮升“投資圣手”。
8月4日，御銀股份發(fā)布2021年半年度報(bào)告稱(chēng)，實(shí)現(xiàn)營(yíng)收4161.68萬(wàn)元，同比下降62.36%；凈虧損同比擴(kuò)大190.04%至虧2333.52萬(wàn)元；扣非凈虧損同比擴(kuò)大113.93%至虧442.19萬(wàn)元。
御銀股份是一家智能化金融設(shè)備提供商，主要產(chǎn)品為ATM自助設(shè)備，主營(yíng)業(yè)務(wù)有ATM產(chǎn)品銷(xiāo)售、ATM運(yùn)營(yíng)服務(wù)、ATM技術(shù)服務(wù)；另御銀股份及子公司部分自有閑置物業(yè)進(jìn)行運(yùn)營(yíng)管理。
ATM主業(yè)萎縮
隨著無(wú)現(xiàn)金化場(chǎng)景覆蓋更多樣化與疫情防控常態(tài)化，進(jìn)一步擴(kuò)張無(wú)觸化交易需求，移動(dòng)支付成為主要的日常交易方式，現(xiàn)金類(lèi)金融自助設(shè)備需求量減少，御銀股份ATM產(chǎn)品銷(xiāo)售、ATM技術(shù)和金融服務(wù)兩大主營(yíng)業(yè)務(wù)的營(yíng)收被動(dòng)發(fā)生萎縮。
從產(chǎn)品上看，御銀股份主營(yíng)業(yè)務(wù)涵蓋6個(gè)方面，分別是ATM產(chǎn)品銷(xiāo)售、ATM合作運(yùn)營(yíng)、ATM融資租賃、ATM技術(shù)和金融服務(wù)、租賃收入、其他業(yè)務(wù)收入。
2018年，御銀股份實(shí)現(xiàn)營(yíng)收3.94億元，其中，ATM產(chǎn)品銷(xiāo)售、ATM技術(shù)和金融服務(wù)分別是御銀股份的第一大、第二大營(yíng)收來(lái)源，分別實(shí)現(xiàn)營(yíng)收1.39億元、1.38億元，分別占總營(yíng)收的35.28%、35.01%。
2019年，御銀股份的ATM產(chǎn)品銷(xiāo)售實(shí)現(xiàn)營(yíng)收1691.31萬(wàn)元，占總營(yíng)收的7.90%，同比降87.84%；經(jīng)營(yíng)租賃實(shí)現(xiàn)營(yíng)收3371.92萬(wàn)元，占總營(yíng)收的15.76%，同比增38.50%；ATM技術(shù)和金融服務(wù)實(shí)現(xiàn)營(yíng)收1.24億元，占總營(yíng)收的58.18%；御銀股份第一大、第二大營(yíng)收來(lái)源變更為ATM技術(shù)和金融服務(wù)、經(jīng)營(yíng)租賃。
2020年，御銀股份的ATM產(chǎn)品銷(xiāo)售營(yíng)收占比有所回升，代價(jià)卻是毛利率的巨幅下滑，ATM銷(xiāo)售實(shí)現(xiàn)營(yíng)收1501.31萬(wàn)元，占總營(yíng)收的8.23%，毛利率為7.52%，同比下降15.46個(gè)百分點(diǎn)。同時(shí)，ATM技術(shù)和金融服務(wù)實(shí)現(xiàn)營(yíng)收8931.76萬(wàn)元，占總營(yíng)收的48.98%；經(jīng)營(yíng)租賃實(shí)現(xiàn)營(yíng)收3309.33萬(wàn)元，占總營(yíng)收的18.15%，這兩者依然分別位列御銀股份第一大、第二大營(yíng)收來(lái)源。
截至2021年6月30日，御銀股份的主營(yíng)業(yè)務(wù)萎縮更加嚴(yán)重，ATM銷(xiāo)售實(shí)現(xiàn)營(yíng)收5.93萬(wàn)元，占總營(yíng)收的0.14%，主要原因是受移動(dòng)支付等影響，行業(yè)需求大幅減少所致；ATM技術(shù)和金融服務(wù)實(shí)現(xiàn)營(yíng)收1650.90萬(wàn)元，占總營(yíng)收的39.67%，主要原因是ATM技術(shù)服務(wù)到期所致；經(jīng)營(yíng)租賃實(shí)現(xiàn)營(yíng)收1860.08萬(wàn)元，占總營(yíng)收的44.70%。至此，御銀股份第一大、第二大營(yíng)收來(lái)源變更為經(jīng)營(yíng)租賃、ATM技術(shù)和金融服務(wù)。
此外，央行在金融科技的短期發(fā)展目標(biāo)上提出，建立健全金融科技發(fā)展的“四梁八柱”，增強(qiáng)金融業(yè)科技應(yīng)用能力，實(shí)現(xiàn)金融與科技深度融合、協(xié)調(diào)發(fā)展，使我國(guó)金融科技發(fā)展居于國(guó)際領(lǐng)先水平。
然而，就在數(shù)字人民幣、金融科技大火的當(dāng)下，2021年上半年，御銀股份研發(fā)費(fèi)用為679.35萬(wàn)元，2020年同期為1196.48萬(wàn)元；ATM技術(shù)、金融服務(wù)的毛利率為44.15%，同比直接下降13.86個(gè)百分點(diǎn)。
2021年上半年投資失利現(xiàn)虧損
御銀股份在主業(yè)萎縮的情況下“另辟蹊徑”。
2018-2020年，御銀股份的營(yíng)收呈直線下滑趨勢(shì)，分別是3.94億元、2.14萬(wàn)元、1.82億元；期間，御銀股份凈利潤(rùn)如坐“過(guò)山車(chē)”，分別為-9481.76萬(wàn)元、6727.77萬(wàn)元、7175.68萬(wàn)元，該情景的背后是御銀股份在非主營(yíng)業(yè)務(wù)中投資收益頗高，稱(chēng)御銀股份為“股神”不為過(guò)。
時(shí)間追溯到2016年，當(dāng)時(shí)，御銀股份還是個(gè)不愛(ài)玩股票的“老實(shí)人”，投資收益為412.56萬(wàn)元，占利潤(rùn)總額的16.91%。2017年，御銀股份投資收益達(dá)3281.57萬(wàn)元，占利潤(rùn)總額的150.98%，全是靠出售香港證券交易所上市的騰訊控股（00700.HK）所獲收益，嘗到甜頭后，自此，御銀股份在投資上一發(fā)不可收拾。
2018-2020年，御銀股份投資收益分別為-2053.99萬(wàn)元、9583.21萬(wàn)元、3978.44萬(wàn)元，分別占利潤(rùn)總額的20.97%、133.07%、49.54%，公允價(jià)值變動(dòng)損益分別為-2993.10萬(wàn)元、-239.88萬(wàn)元、1612.63萬(wàn)元，分別占利潤(rùn)總額的30.56%、-3.33%、20.08%。由此可見(jiàn)，投資收益、公允價(jià)值變動(dòng)損益很大程度影響著御銀股份當(dāng)期凈利潤(rùn)，也讓御銀股份在營(yíng)收大肆下滑的困境中保持著凈利潤(rùn)小幅增長(zhǎng)的“奇跡”。
截至2021年6月30日，御銀股份的投資活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量?jī)袅鞒?.48億元，同比降942.97%主要原因是證券投資投入大于回收；投資收益為-58.86萬(wàn)元，主要原因是證劵投資虧損；公允價(jià)值變動(dòng)損益為-1758.81萬(wàn)元，占利潤(rùn)總額的71.43%，主要原因是持有證券的市場(chǎng)價(jià)格下降。
（本文僅供參考，不構(gòu)成投資建議，據(jù)此操作風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)）
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