顧子明: 傳聞銀行要搞券商混業了 |2020-6-30
在端午小長假，一則證監會計劃向銀行發放券商牌照的消息不脛而走，有媒體稱或選取至少兩家銀行試點券商業務，其中領銜的可能是工行。
結果今天一開盤，在此利空消息的沖擊下，前幾天高歌猛進的券商瞬間熄了火，全靠利好的銀行板塊把指數撐住了。
這幾天，很多朋友都在問這事兒能否最終成行，在政事堂看來，能夠搞出“超級母艦”并不取決于我們，而取決于大洋彼岸的美國。
就在“銀行試點設立券商”消息流傳的同時，美國那邊市場上也流傳了一則消息，那就是沃克爾法正在松綁，美國的銀行將有機會購入高風險資產，中美資本市場宛如雙胞胎一般，心有靈犀的做著同樣的動作。
因此，媒體釋放出來的消息，是一份預案，未來我們的銀行能否從事高風險的投資業務，將取決于大洋彼岸。
美國小幅松綁，我們就將推動試點，美國全面解禁，我們就將研究全面鋪開。
那么，沃克爾法究竟是什么呢？
隨著2008年雷曼兄弟的破產和次貸危機的蔓延，新上臺的奧巴馬宣布組建總統經濟復蘇顧問委員會，并邀請沃爾克擔任主席。
沃爾克，這位曾經的美聯儲主席，在80年代的美國經濟起過關鍵性作用，其強硬的去杠桿政策，開啟了美國20余年的高速發展。
再次出山之后，沃爾克吸取雷曼兄弟的教訓，提出了限制銀行規模，禁止從事高風險活動等“沃爾克法則”，也成為了“弗蘭克法案”關鍵組成部分。
憑借著民主黨在2008年參眾兩院的大勝，以及美國民眾在經濟危機中對華爾街的憤怒，兩黨政客沒幾個敢替資本家說話，“弗蘭克法案”法案順利通過，華爾街的大佬們不情愿的被戴上了這個緊箍咒。
所以，明白了這個資本的歷史，也就會明白，特朗普并非國內自媒體說的完全靠著民粹主義上臺，華爾街的大佬們一早就派出在高盛工作17年的姆努欽作為特朗普的競選經理，搞了一波天使投資。
而華爾街的這筆投資也獲得了巨額的回報，特朗普上任的這幾年不僅拼了老命的拉升美股，降低稅收，還在2018年利用共和黨的議會優勢，對弗蘭克法案進行了修正，將中小銀行從監管中剝離。
兩年后的如今，特朗普在任期結束前，又利用疫情的戰時經濟，進一步對沃克爾法則進行，允許大型銀行進行風險投資。
不得不慨嘆，整天“退群”的特朗普，在收錢辦事兒這方面，還是挺有信用的。
當然，特朗普的履約也是迫不得已，最近不少華爾街大佬通過媒體表達了準備兩邊下注，最近支持率暴跌的特朗普團隊如果再不識趣，怕是就會遭遇反水，并見證什么叫做有錢真的是能為所欲為.......
所以，特朗普在推動修改“沃爾克法則”上可謂不遺余力。
畢竟這也是一種投名狀，特朗普期待這幾年拿到大量利益的華爾街大佬們，考慮一旦民主黨上臺，有可能再次推翻特朗普的一系列改革和協議，因此不如留特朗普在臺上維護自身的利益。
而華爾街的資本家們，兩邊下注固然可以保證不虧，但是加注特朗普卻可以賺取超額利潤，因此也有在大選之前選擇不反水，暗中支持特朗普的可能。
這都是交易的藝術嘛，畢竟，有著誠信招牌的特朗普如果連任，也可能兌現承諾，徹底廢掉華爾街頭上緊箍咒的“沃爾克法則”。
所以，我們的“銀行試點設立券商”，組建無敵艦隊的背后，也是一種應對式的防御，防止美國的資本巨鱷在特朗普的庇護下，形成一個個混業經營的龐然大物，在中國金融開放之際，對我們形成實力上的碾壓。
畢竟，看看前段時間中銀原油寶被血洗的案例，就知道我們的銀行在衍生業務領域，可以說是一群戰五渣，被國際資本割的褲子都沒了，專家們還言之鑿鑿的把負油價歸結于供求關系。
因此，一旦特朗普在美國搞出來一群混業經營的超級怪獸，我們也得組建一支什么都會的精英奧特曼軍團，增強金融衍生業務的專業度，打通上下游的金融產業鏈，給客戶提供全方面的金融服務。
尤其是像科創板的那些企業，券商們都被要求跟投，未來估計銀行拿到了券商牌照，在給這些創新企業做券商業務的同時，還得提供融資貸款擔保信托等全套的金融服務。
畢竟，如果西方出現了金融巨獸，我們也得手握一把大寶劍。
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