中融信托投教直播第二場 證券股權類產品是信托轉型重要方向
5月21日，由黑龍江銀保監局主辦、中融國際信托承辦的投資者教育系列活動第二期再次通過網上直播形式舉辦。中融信托創新研發部高級研究員李紅偉以“當前經濟形勢下如何看待信托投資”為題，分析講解了當前眾多投資者關心的問題。
李紅偉在投教活動中分析指出，此次新冠疫情對全球經濟的供給和需求端都造成了較大的沖擊，但引發類似2008年金融危機的可能性不大；信托行業在大環境里雖然也受到疫情的影響，但目前看來總體影響可控；對于當下的市場環境，她也建議投資者應有敬畏專業之心，并始終保持審慎的投資態度。
金融系統整體仍比較穩定
李紅偉首先梳理了新冠病毒疫情爆發以來中國和全球經濟所面臨的沖擊和挑戰，她表示，美國股市的4次熔斷，石油期貨的負油價，黃金價格走高這些市場指標可謂前所未有。
“這次疫情的沖擊雖然很嚴重，但是還不足以引發2008年那樣的金融危機。因為2008年的金融危機，是由于資產端，尤其是次貸的問題引起了金融機構，尤其是全球系統性的重要金融機構面臨倒閉”，李紅偉說:“在2008年金融危機后實施了一系列的改革，可以說現在全球金融體系要比2008年時穩健得多，只要金融動蕩沒有引起系統重要性金融機構還有經濟體債務鏈和資金鏈的斷裂，金融危機就沒有觸發機制。”
她認為，根據IMF預測，如果疫情能夠在2020年下半年消退，那么2021年全球經濟有望出現5.8%的復蘇，而中國在復蘇過程中比其他經濟體更強勁，預計會達到9.2%。
“從三四月份中國的數據來看，我覺得中國走出V型反彈的可能性還是比較大的”。
資本市場機遇疊加信托業結構性改革
李紅偉表示，在全球經濟受新冠疫情影響的形勢下，中國還未大幅降息，經濟的增速在全球也是較為強勁的，無論是從利差上來看，還是從增速差來看，中國對全球資本的吸引力是很強的。
“如果我們在未來幾個季度能夠穩住匯率，包括保持住利差和增長差的話，那么人民幣的投資價值就非常的明顯了，這將大規模地吸引外資進入中國”，李紅偉說:“從現在的一些動向來看，外資的流入還是比較明顯的，資本流入對資本市場的改革是非常有利的，甚至將會借此大力推進人民幣國際化進程。從這個角度來說，當前中國資本市場機遇是前所未有的。”
今年5月，銀保監會發布《信托公司資金信托管理暫行辦法（暫行辦法）》，提出“堅持私募定位、聚焦資管新規、嚴守風險底線、促進公平競爭”的原則，這意味著監管層將對占信托公司業務總量逾八成的資金信托業務施行進一步的規劃，也被業內視為信托業的“資管新規”。
在此背景下，李紅偉分析指出，國內信托業受托規模連續8個季度穩步下降，整個信托業正在響應監管號召“去通道”，把規模進一步壓實；另外一方面，資產證券化、股權投資、家族信托、慈善信托、服務信托等新興業務規模也在穩步上升，也使得行業形成了比較有效的支撐。
年報數據顯示，中融信托的通道類業務占比一直處于較低水平，2019年占比為22.6%，大大低于行業41%的平均水平，同時中融的主動管理類信托占比達76%，大大高于行業43.5%的平均水平。
李紅偉表示，當前監管層的一個重要方向是鼓勵信托公司更多的開展證券、股權投資類業務，同時壓縮事務管理類和融資類業務。中融信托轉型時間較早，開展此類業務是有一定基礎的。
“融資類信托的收益率會逐步下降，未來證券、股權投資類的標準化凈值化信托產品既是監管鼓勵的方向，也是資金會重點投向的方面。我們下一期的投教直播將講到股權投資，也希望大家關注。” 李紅偉說。
李紅偉還結合近期投資者關注的投資風險事件作了詳細的分析。她表示，當下很多投資者在選擇產品時，不是出于對其風險收益的判斷，不太關注產品的底層資產，更多地依賴于發行人、管理人或者銷售機構，投資者教育已經到了一個刻不容緩的地步。
“一些投資者至少還沒有充分地敬畏專業，投資還不夠審慎，我在這里也建議投資還是要委托專業機構”，李紅偉說:“當然市場中出現的問題也不僅僅是投資者的問題，面對當下和未來的投資環境，整個資管行業也應有所反思”。
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