外匯經紀商的監管問題向來是客戶在選擇經紀商首要考慮的條件，FCA，ASIC等監管機構也因為其嚴格的監管而受到很多客戶的青睞。當然越嚴格的監管機構，牌照的申請門檻越高，對于一些資金不足的小型公司來說，要花費很大的精力才能得到這些牌照。不過FCA以及ASIC的AR制度卻讓這些公司可以離監管牌照更近了一些，雖然仍不能獲得受FCA或ASIC的監管資格，但AR制度在很大程度上幫這些公司節省了很大一部分精力以及成本。MY1豪仕閱讀網

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本文將為大家介紹一下澳大利亞ASIC監管下的AR制度。MY1豪仕閱讀網

01 ? ASIC機構簡介MY1豪仕閱讀網

1. 機構性質：政府機構MY1豪仕閱讀網

2. 機構介紹：澳大利亞證券和投資委員會，英文全稱Australian Securities & Investments Commission簡稱ASIC，于1998年7月1日成立，其監管職責和監管范疇由2001年澳大利亞《證券投資委員會法案》（ASIC法案）立法規定。該機構是一個獨立的政府部門，并依法獨立對公司、投資行為、金融產品和服務行使監管職能。澳大利亞證券和投資委員會是澳大利亞銀行、證券、外匯零售行業的監管者。隨著2001年澳大利亞《證券投資委員會法案》的出臺，ASIC從此把零售外匯交易市場納入日常監管范圍，與銀行、證券、保險等金融行業一同監管，成為澳大利亞國家金融體系的重要組成部分。MY1豪仕閱讀網

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02 ?ASIC監管對象MY1豪仕閱讀網

1. 廣泛的養老金、保險、存款和貸款行業從業機構MY1豪仕閱讀網

2. 本土各銀行金融機構和在澳洲開展業務的國際銀行分支機構MY1豪仕閱讀網

3. 證券、期貨、外匯、金融衍生品等金融交易機構MY1豪仕閱讀網

4. 所有涉及金融產品信息咨詢和服務的從從業機構MY1豪仕閱讀網

5. 所有金融行業從業者需要持證上崗，并按規定從事金融業務MY1豪仕閱讀網

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02 ?ASIC監管要求MY1豪仕閱讀網

1. 須申請獲得AFS licengce，并獲準許可指定的經營權限MY1豪仕閱讀網

2. 須為客戶辦理專業責任強制保險（PI Insurance）MY1豪仕閱讀網

3. 公司股東和管理層以及規定的持證代表均需按ASIC規定進行備案MY1豪仕閱讀網

4. 需建立整套客戶投訴解決方案，加入FOS糾紛解決機構MY1豪仕閱讀網

5. 須按監管要求在指定銀行開立客戶資金專屬賬戶，與公司自由資金分離管理MY1豪仕閱讀網

6. 定期提交公司經營財務報告，定期進行會計審計，提交ASIC備案MY1豪仕閱讀網

7. 定期提交客戶交易報告，提交ASIC備案MY1豪仕閱讀網

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03 ?ASIC監管要求MY1豪仕閱讀網

1. 完善的政府職能，獨立管理金融市場MY1豪仕閱讀網

2. 全方位的監管體系，監督與管理兩手并重MY1豪仕閱讀網

3. 在金融運作中，協助和保護零售商和客戶MY1豪仕閱讀網

4. 注重對投資者的權益保護，設立了FOS糾紛解決機構MY1豪仕閱讀網

5. 對任何違反法律的行為有著嚴格的處罰措施MY1豪仕閱讀網

6. 更加公開公正的信息發布，確保公眾利益MY1豪仕閱讀網

7. 通過新技術和流程提高服務水平MY1豪仕閱讀網

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04 ?什么是Introducer ARMY1豪仕閱讀網

AR，即Appointed Representative，一般可以翻譯成委任代表或授權代表（以下全文將簡稱AR）。MY1豪仕閱讀網

ASIC的AR指的是那些由受ASIC監管公司（這里我們稱之為委托主體）授權行事的公司或個人，該公司或個人并不直接受ASIC監管。對于想要進行規范活動的個人或公司來說，成為ASIC的AR是非常便捷以及高效益的途徑。MY1豪仕閱讀網

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05 ?澳大利亞ASIC AR牌照制度MY1豪仕閱讀網

澳大利亞證券和投資委員會（ASIC）的定義是：AR指的是扮演ASIC直接監管經紀商代理的一家公司或個人。那么ASIC直接監管經紀商就成為AR的主體。MY1豪仕閱讀網

AR和主體經紀商之間必須有書面合約，主體經紀商將對AR的合規性完全負責，包括AR提供的產品服務、咨詢建議和公平對待客戶，因此，主體經紀商必須充分考察一家公司或個人是否有足夠的資金和能力成為其AR。MY1豪仕閱讀網

成為AR的公司則按照運營模式的不同，需要獲得授權。這取決于AR自己的運營和業務、如何處理客戶交易、以及從主體經紀商獲得多少權限。MY1豪仕閱讀網

從AR的角度來看，想要成為AR的公司或個人必須首先確定運營范疇，再與主體經紀商進行匹配。如果AR想要運營多方面的業務，它甚至可以有兩個以上的主體公司。而對主體經紀商來說，它需要不斷監控AR的活動隨著AR的增加，它會面臨更多運營上的風險。MY1豪仕閱讀網

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06 ?如何申請成為ARMY1豪仕閱讀網

要申請成為AR，你需要：MY1豪仕閱讀網

決定你想要進行的活動或業務，并找到該業務范圍內的主體公司MY1豪仕閱讀網

決定是否要成為介紹委托代表MY1豪仕閱讀網

考慮你想要匹配的主體公司——這取決于你所想要經營的業務類型和你擁有的客戶類型MY1豪仕閱讀網

你的委托主體需要將你的預約上交至ASIC，以便ASIC將你的信息錄入其注冊庫中MY1豪仕閱讀網

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07 ?AR牌優勢MY1豪仕閱讀網

1. 辦理周期快，只需要2-3周MY1豪仕閱讀網

（如今ASIC全牌辦理速度至少是285天，多數申請者準備及辦理周期要準備一年半以上）MY1豪仕閱讀網

2. 所需資料簡單MY1豪仕閱讀網

3. 公司成本、辦理費用低MY1豪仕閱讀網

4. 知名度高，更有說服力MY1豪仕閱讀網

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