中國銀行臺州市分行被罰89萬元 因信貸資金被挪用于購房等
作者：牧舟
來源：GPLP犀牛財經（ID:gplpcn）
3月8日，中國銀保監會臺州監管分局發布信息顯示，中國銀行臺州市分行因貸后管理不到位等問題被處以罰款89萬元。
來源：中國銀保監會臺州監管分局
根據公告，主要違法違規事實（案由）為：
中國銀行臺州市分行貸后管理不到位，信貸資金被挪用于購房；貸后管理不到位，信貸資金被挪用流入證券市場；未經成本測算，銀團貸款聯合收費；貸款審查不盡職，個人經營性貸款主體不合規。
根據相關法律法規，臺州監管分局決定對對中國銀行臺州市分行罰款人民幣89萬元。
《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條：
銀行業金融機構有下列情形之一，由國務院銀行業監督管理機構責令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業整頓或者吊銷其經營許可證；構成犯罪的，依法追究刑事責任：
（一）未經任職資格審查任命董事、高級管理人員的；（二）拒絕或者阻礙非現場監管或者現場檢查的；（三）提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的；（四）未按照規定進行信息披露的；（五）嚴重違反審慎經營規則的；（六）拒絕執行本法第三十七條規定的措施的。
值得注意的是，近期監管層密集出手整治貸款流入房市、股市，中國銀行并非唯一被罰的銀行。
1月30日，北京銀保監局發布消息稱，要求各行對2020年下半年以來新發放的個人消費貸款和個人經營性貸款合規性開展全面自查。
同時，北京銀保監局已會同人民銀行營業管理部、北京市住建委等部門組建聯合工作組，將于近日赴銀行機構開展專項核查。
對于銀行因經營不審慎、內控管理不到位導致消費貸、經營貸資金違規流入房地產領域等問題，一經查實將依法從嚴從重處理。
（本文僅供參考，不構成投資建議，據此操作風險自擔）
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