如何認定洗錢罪？洗錢罪量刑標準2021
在現(xiàn)實生活中，我們經(jīng)常會看到關于洗錢罪的報道，洗錢是違反我國法律規(guī)定的事情。法上單獨規(guī)定這一罪名，是為了嚴厲打擊洗錢行為，法律中規(guī)定自然人和單位都是會構(gòu)成此罪的，那么如何認定洗錢罪？其中個人犯洗錢罪的怎么處罰呢?就問咨詢網(wǎng)小編整理了相關的內(nèi)容，希望對您有幫助。
如何認定洗錢罪？
(一)本罪侵犯的客體是復雜客體，即他既侵犯了金融秩序，又侵犯了社會經(jīng)濟管理秩序，還侵犯了國家正常的金融管理活動及外匯管理的相關規(guī)定。
(二)本罪在客觀方面表現(xiàn)為：
1、提供資金賬戶：是指為犯罪人開設銀行資金賬戶或者將現(xiàn)有的銀行資金賬戶提供給犯罪人使用。
2、協(xié)助將財產(chǎn)轉(zhuǎn)為現(xiàn)金或者金融票據(jù)：既包括將實物轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金或金融票據(jù)，也包括將現(xiàn)金轉(zhuǎn)換為金融票據(jù)或者將金融票據(jù)轉(zhuǎn)換成現(xiàn)金，還包括將此種現(xiàn)金(如人民幣)轉(zhuǎn)換為彼種現(xiàn)金(如美元)，將此種金融票據(jù)(如外國金融機構(gòu)出具的票據(jù))轉(zhuǎn)換為彼種金融票據(jù)(如中國金融機構(gòu)出具的票據(jù))。
3、通過轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移
4、協(xié)助將資金匯往境外;
5、以其他方式掩飾、隱瞞犯罪的違法所得及其收益來源和性：指其他掩飾、隱瞞犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益的性質(zhì)與來源的一切方法，如將犯罪所得投資于某種行業(yè)，用犯罪所得購買不動產(chǎn)等等。
(三)本罪的犯罪主體是一般主體，包括年滿十六周歲、具有刑事責任能力的自然人和單位
(四)本罪在主觀方面的表現(xiàn)為故意，即行為人明知自己的行為是在為犯罪違法所得掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)、為利益而故意為之，并希望這種結(jié)果發(fā)生。
犯罪故意中“明知”的判斷，應當結(jié)合被告人的認知能力，接觸他人犯罪所得及其收益的情況，犯罪所得及其收益的種類、數(shù)額，犯罪所得及其收益的轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)移方式以及被告人的供述等主、客觀因素進行認定。
具有下列情形之一的，可以認定被告人明知系犯罪所得及其收益，但有證據(jù)證明確實不知道的除外：
1、知道他人從事犯罪活動，協(xié)助轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移財物的;
2、沒有正當理由，通過非法途徑協(xié)助轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移財物的;
3、沒有正當理由，以明顯低于市場的價格收購財物的;
4、沒有正當理由，協(xié)助轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移財物，收取明顯高于市場的“手續(xù)費”的;
5、沒有正當理由，協(xié)助他人將巨額現(xiàn)金散存于多個銀行賬戶或者在不同銀行賬戶之間頻繁劃轉(zhuǎn)的;
6、協(xié)助近親屬或者其他關系密切的人轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移與其職業(yè)或者財產(chǎn)狀況明顯不符的財物的;
7、其他可以認定行為人明知的情形。
注意：被告人將洗錢罪(刑法第191條)的某一上游犯罪的犯罪所得及其收益誤認為本罪其他上游犯罪范圍內(nèi)的其他犯罪所得及其收益的，屬于具體的事實認識錯誤中的對象錯誤，不影響洗錢罪“明知”的認定。
洗錢罪量刑標準2021
1、沒收實施犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額5%以上20%以下罰金。
2、情節(jié)嚴重的，沒收實施犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數(shù)額5%以上20%以下罰金。
3、單位犯本罪的，實行雙罰制，即對單位判處罰金，對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，處5年以下有期徒刑或者拘役。
洗錢的方式有哪些?
1、利用儲蓄機構(gòu)，將犯罪收入以現(xiàn)金方式直接存入銀行或其他金融機構(gòu)。一般用來清洗數(shù)額不是很大的贓錢。
2、通過開設日常需大量使用現(xiàn)金的飯店、歌舞廳等娛樂場所，將非法收入混入合法收入之中。
3、用非法獲取的現(xiàn)金購置不動產(chǎn)，以不動產(chǎn)訂購業(yè)務為名，制造表面看來有合法收入來源的假象。
????●?█▼▲東方金報網(wǎng)http://www.dfjb.net▼▲▼▲▼▲▼▲▼●●●●●●●▼▲▼▲▼▲4、利用證券業(yè)務。犯罪組織通過證券業(yè)務活動可將非法資金轉(zhuǎn)換為高流動性的資產(chǎn)，同時通過不記名支票的手段可以達到隱匿姓名的目的。
●?█▼▲豪仕法律網(wǎng)HtTp://Www.dfjb.net????●?█▼▲????●?█▼▲5、購買黃金、珠寶等對犯罪所得加以轉(zhuǎn)換或掩蓋。藝術(shù)品、郵票等其他收藏品也成為洗錢者將大量的現(xiàn)金轉(zhuǎn)換為不惹人注目資產(chǎn)的載體。
6、利用發(fā)展中國家監(jiān)管不完善的金融市場進行洗錢。由于發(fā)展中國家資金短缺，對資金流動的監(jiān)管比較薄弱，黑錢以投資的名義很容易進入這些國家，然后再以公開方式提走。
????●?█▼▲東豪仕法律HTtp://Www.df79110et????●?█▼▲????●?█▼▲7、在銀行保密制度較嚴的國家開設帳戶，存入現(xiàn)金。
????●?█▼▲東豪仕法律HTtp://Www.df79110et????●?█▼▲????●?█▼▲8、投資開辦公司、實體等作為洗錢的工具。
9、利用對外貿(mào)易，以高昂的價格購買某種劣質(zhì)產(chǎn)品或者廢品、廢料等，將錢匯往境外的“賣主”，將非法資金轉(zhuǎn)移出去，使其披上合法的外衣。
10、利用專業(yè)人員。洗錢者以各種手段利用和收買證券經(jīng)紀人、金融顧問、會計師和律師為他們提供咨詢和包括訴訟在內(nèi)的專業(yè)服務，其中某些專業(yè)人員甚至直接參與洗錢犯罪。
洗錢的危害有哪些?
1、洗錢本身是一種犯罪行為,犯罪分子隱藏和轉(zhuǎn)移違法犯罪所得，為犯罪活動提供進一步的資金支持，助長更嚴重和更大規(guī)模的犯罪活動;
2、洗錢活動削弱國家的宏觀經(jīng)濟調(diào)控效果,嚴重危害經(jīng)濟的健康發(fā)展;
3、洗錢助長和滋生腐敗，敗壞社會風氣，腐蝕國家肌體，導致社會不公平，敗壞國家聲譽;
4、洗錢活動造成資金流動的無規(guī)律性,影響金融市場的穩(wěn)定,增加金融機構(gòu)的運營風險;
5、洗錢活動損害合法經(jīng)濟體的正當權(quán)益,破壞市場微觀競爭環(huán)境,損害市場機制的有效動作和公平競爭。
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