酷玩實驗室:只是出租了自己的二維碼,6名00后學生就被刑拘了?
作者 :酷玩實驗室 2021-11-02 17:19:25 審稿人 : admin 圍觀 :9 次 9 評論
兩件事情前后腳出現,于是有人就將其解讀為“提前甩包袱、逃避房產稅”。
但,也有人從中嗅出了一絲洗錢的味道。
雖然最后被證實是假新聞,但房地產作為洗錢重災區,歷史悠久。
2006年,南方日報就曾報道,在高檔的樓盤、尤其是別墅,有20%左右的購買者屬于洗錢行為。
千萬別小看了這20%,甚至能夠助漲房價。
2014年,廣東省破獲一起毒品案例中,3400多萬贓款被拿來買房、投資。
2019年,杭州破獲一起非法集資案例中,被告人通過房地產買賣,洗白資金940多萬元。
以上案例,刊登在今年3月最高人民檢察院和中國人民銀行公布的“懲治洗錢犯罪典型案例”中。
貧窮的我,一輩子都沒見過這么多錢。而這,只是洗錢的一部分。
聯合國報告指出,每年超10萬億人民幣的黑錢被洗白,比俄羅斯2020年GDP還多出1.2萬億元人民幣。
或許有人說,洗錢的都是有錢人,跟我有什么關系?
事實上,真正幕后的大佬是不會親自洗錢的。那么,這個臟活由誰來做呢?
2017年以前的廈門等地,經常能看到很多二三十歲的年輕人穿梭在各大售樓部,幾套、甚至幾十套的“掃貨”。
幾千萬甚至上億的錢出手,眼睛眨都不眨一下。
如今的洗錢鏈條已經形成了一個龐大的網絡,不僅僅是當年的這些年輕人,我們每一個人,都可能淪為洗錢工具。
甚至我們平時再日常不過的操作,比如有意或者無意間掃到的二維碼、下載APP、轉賬,等等行為,都有可能在不知不覺中,幫別人洗了錢。
而你,最終還可能因此面臨刑事處罰。
這也就是說,那些人“偷”走了原本不屬于他們的錢,卻要把鍋甩給我們。
那么,到底是哪些人在洗錢?他們要洗的錢,究竟是從哪來的?我們又怎么能避免成為他們的工具人?
01
最早洗錢的,是黑社會。
畢竟,洗錢這事,起源于美國的黑社會。
1920年代,被稱為“芝加哥之王”的黑幫大佬阿爾·卡彭,將地下私酒、色情以及毒品交易的違法所得,摻入到合法的自助洗衣店利潤中,洗白黑錢。
此后,“洗錢(money laundering)”一詞開始流行于地下世界。
在1950年代末,各大黑幫甚至聚集在一起,制定了國際販毒網絡的操作細則,“洗錢”正式出圈。
由于黑社會的收入依賴于非法所得,因此我國的洗錢犯罪中,黑社會也是主力。
最著名的黑社會洗錢案例,恐怕要數香港賊王張子強團伙。
1996年5月,李嘉誠長子被張子強、朱玉成等團伙綁架,并索要巨額贖金。
沒想到小魔高一尺,大魔高一丈。
李嘉誠當即就把10億港元交給綁匪,事后非但沒有報警,還建議綁匪用這筆錢去投資深圳房地產,把錢洗白。
于是,朱玉成在深圳買下了28套房產。
后來張子強團伙落網,朱玉成的房產也被收繳。
黑社會之所以能夠橫行一方形成氣候,和貪腐密切相關。一批“黑老大”落網的同時,往往伴隨著一批黨政干部、政法干警落馬。
在最高檢和央行公布的洗錢案例中,除了黑社會犯罪,還有貪腐。
貪污得來的錢,當然不能存在自己的銀行賬戶里。
要想花,就得洗;洗不了,就只能囤起來。
貪腐犯罪中,近年來最有名的就要數賴小民了。
他貪污金額高達近18億,成為建國以來毫無爭議的第一貪!
由于被查出有100套房、100位情婦和100個關系人,被戲稱為“賴三百”。
被查獲時,他的豪宅里藏有3噸百元大鈔,母親的銀行賬號里還有3億元存款。
這些錢,都是“來不及”洗的錢。
而那些“來得及”洗的錢,除了投資房地產,還流入了影視劇。
2002年被捕時,原大連證券董事長石雪涉案金額高達264億元,成為當時震驚全國的“建國第一金融要犯”。
南京 《周末報》報道,而他從1996年就開始投資影視劇,曾投資5000萬參與熱播劇《大漢天子》拍攝。
投資一部劇,究竟能“賺”多少,就是一門關于錢的藝術了。
90年代的香港黑社會特別熱衷此道。當時拍攝一部動作片成本大概200萬港幣,而他們投資的金額超過千萬,直接翻了四五倍。
請最大牌的明星、選最好的場地、用最好的道具服裝…只求最快速的將錢花出去。之后,他們和影院編造一個虛假的票房,再跟明星簽一份“陰陽合同”。
這些都是洗錢必須的“手續費”。
也就是說,即便投資徹底失敗了,也只是相當于200萬港幣全部“支付了手續費”,剩下的80%投資款,就成功洗白了。
洗錢進行的如此隱秘,誰能想到我們貢獻的票房、為愛豆打的榜,卻有可能為黑社會、貪官們洗錢做了貢獻呢?
而要說到這些貪官是如何被侵蝕的,國美創始人黃光裕最有發言權。
黃光裕從草根起家到成為中國首富期間,成功讓國美在2004年上市,并一度成為中國最大的家電零售連鎖企業。
然而,黃光裕走向首富之路,是用行賄和洗錢鋪成的。
“南粵政法王”陳紹基、深圳市原市長許宗衡、粵浙原省紀委書記王華元、公安部原部長助理鄭少東……這些官員是他的“保護傘”。
“公海賭王”連卓釗(后改名連超)幫他洗錢8億元。
賭博是黃光裕這些富豪們洗錢的工具,不方便出面的時候,就會雇人去賭。
揚子晚報曾經報道,一個連最基本的賭博游戲規則都不懂的人,帶著4800多萬現金來到澳門賭城,用最快的速度輸的一分不剩。
什么人,會抱著當“必輸客”的決心去賭博?這不就等于給賭場捐款嗎?
最終,這些錢被洗進了十幾個賬號里,難以追回。
貪婪是沒有止境的。投資房地產、影視劇,賭博,無法滿足洗錢的胃口。
根據國家外匯外匯管理局的估計, 僅僅在2003年,中國通過地下錢莊洗錢規模就超過2000億元人民幣。
北京安邦信息集團進一步分析得出,其中走私收入洗錢約為700億元, 腐敗收入洗錢約為300億元人民幣, 外資企業進行非法利潤轉移1000億元。
這還只是從地下錢莊洗掉的錢。
為了洗錢,他們想出了各種招數,最常用的洗錢途徑,超過30多種。
最為成熟的洗錢途徑之一,就是通過藝術品拍賣,甚至早已成為“產業鏈”。
在藝術品拍賣過程中,經常會出現普通人無法理解的情況:憑什么一個看起來平平無奇的作品,就值那么多錢?
實際上,這件藝術品不僅可能不值這個價錢,甚至這件藝術品可能都不是真跡,而競拍得主也不一定真的會掏錢。
那么,洗錢是如何發生的呢?
02
洗錢者“買下”一件藝術品,然后再“賣出”,這中間甚至都不需要涉及到藝術品本身。
業內人士說,但凡拍賣成功的天價拍品,最后基本無人付款拿貨。為什么?
因為對于洗錢者來說,有一個“天價”的數字,就夠了。
對外,他們可以宣稱是通過這個價格賣出了藏品。而實際上,錢和藏品一直在這些人的手中。藏品,還是藏品。
只不過錢從臟錢,變成了干凈的錢。
隨著區塊鏈技術的發展和加密貨幣的火爆,藝術品收藏開始出現了一種新的形式:NFT。
7000萬美元,就買一個像素風的小人?一個頭像,60萬美元?
看著這樣的NFT藝術品,總感覺似曾相識。直到最近逛B站,一個《十年前是2010年,不是2000年》的系列視頻,讓我恍然大悟。
這不就是20年前的QQ頭像?
這樣的數字藝術品,和加密貨幣貨幣扯上關系后,怎么就能賣出如此高的天價?
況且,如果真的成交了,那這位藝術家要如何繳稅?這些錢又是如何打到藝術家的銀行戶頭呢?甚至于,藝術家拿到的錢,和他作品的售價是一致的嗎?
普羅大眾不理解的背后,是潛在的洗錢行為。而加密貨幣的匿名性、去中心化,為洗錢提供了絕佳的土壤。
全球最大的空頭基金公司尼克斯聯合基金公司的總裁詹姆斯·查諾斯就表示,NFT市場充斥著“邪惡活動”和利益沖突。
NFT作為洗錢的最佳方式,在圈內早已是人盡皆知。
咨詢公司Post Oak Labs的創始人、區塊鏈聯盟R3的前市場研究主管蒂姆·斯旺森認為,加密貨幣不僅被用于洗錢,還被用于逃稅。
更可惡的是,他們直接將魔爪,伸向了涉世未深的年輕人。
不需要固定時間,只需要出租自己的微信、支付寶二維碼,就能輕松日賺400元?
南京市棲霞區人民檢察院報道過一個案例。2020年5月,大學生范某在某詐騙團伙“暑期兼職”的誘導下,使用自己的支付寶賬戶為其轉賬。
十幾天時間里,范某幫忙轉賬的金額高達40多萬。最終不僅只拿到了400元,還要面臨刑事處罰。
很多網絡賭博機構,聲稱只需要下載“某某匯”、“某賺”等APP,打著“在家兼職、輕松賺錢”的幌子,誘騙不明真相的年輕人參與其中,學生、農民工成為重點受害對象。
據湖南都市1時間報道,6名00后大學生被誘騙下載APP綁卡幫人洗錢,3個月轉賬超3000萬,均被判處有期徒刑及上萬罰金。
近年,一種被稱為“跑分”的新型網絡犯罪手法迅速發展。
據統計,截至2020年底,全國各地偵辦跨境賭博案件總數是1.4萬多起,每起案件背后都有上千甚至上萬人的“跑分”團伙。
其中,大量參與者為年輕人。
浙江義烏破獲一起跨境網絡賭博案,抓獲嫌疑人150人,95%不到30歲,其中還有16名未成年人、10名在校大學生。
2019年,內蒙古通遼破獲一起利用二維碼收款的特大“跑分”洗錢案。涉案金額超過50億元、人數達到1萬!基本都是學生和農民工。
半月談記者調查發現,僅僅因為網絡賭博,就造成每年1萬億元資金的外流。而被蠅頭小利誘騙的青年,淪為了洗錢工具。
這背后,是一個十分成熟的“賭客——商戶——渠道——碼商——碼農”組成的資金流轉閉環路徑。
央廣網報道,跑分平臺以高額傭金為誘餌,雇傭碼農上傳二維碼,供其洗錢。
今年,山西太原破獲一起利用“跑分平臺”洗錢案例,涉案資金超20億元。
如果你覺得自己能夠在“跑分”利誘面前把持得住,那么當你身邊的親戚、同學、同村村民找上門,請求你幫忙進行電商平臺刷單呢?
你自己懶得操作,他們甚至會租你的賬號,“替你掙錢”。
今年4月份,江蘇徐州銅山區黃集鎮村民李女士,將自己的支付寶賬號租借給了同村一名叫做小環的女青年,第一個月就收到了300元的“租金”。
2020年江蘇省城鎮私營單位平均月薪是5319元,300元不是一個小數目。
李女士只不過拿到了300元,結果自己的支付寶被對方通過借唄、花唄、網商貸,套現十多萬元。
報警后發現,不止李女士自己,全村很多人都經歷了同樣的騙局。
李女士報案后不到3個月,徐州又破獲一起跨省利用虛擬幣洗錢案,抓獲8名犯罪嫌疑人。
嫌疑人從去年8月開始從事洗錢違法犯罪行為,每日洗錢流水達500萬以上。
是的,日流水500萬以上。
同樣的,9月份,內蒙古呼和浩特警方破獲的一起洗錢案,日流水500萬,涉案金額超過2億。
二維碼方便了我們的生活,也方便了不法分子洗錢。
洗錢方只要將錢通過你的微信、支付寶轉進轉出,支付你2%左右的手續費,就可以輕松把錢洗白。
有報道稱,在黑市上,洗錢的費用在20%-30%之間。
也就是說,你不光幫人洗了錢,還幫人省了巨額的手續費。
而且,由于洗錢金額都很巨大,你雖然只拿到了幾百塊,但卻幫助洗錢幾十萬甚至幾億,直接就是刑事案件了。
不能再抱有僥幸心理了。
03
為了斬斷洗錢之路,配套法律法規一直在完善。
針對房地產洗錢,2017年后,國家進行了一輪樓市調控,買房必須刷買主本人的銀行卡。
自此后又,售樓處越來越難再見到攜巨款掃貨的年輕人了。
今年6月1日,中國人民銀行官網發布了《中華人民共和國反洗錢法(修訂草案公開征求意見稿)》,進一步將房產銷售、中介、貴金屬交易所等非金融機構納入反洗錢調查范圍。
房地產洗錢迎來了前所未有的至暗時刻,但洗錢永不停息。
在這群罪犯中,銀行工作者,首當其沖。
90年代,中國銀行開平支行三任行長許超凡、余振東、許國俊互相掩護,10年間向海外轉移資金高達4.83億美元,成為當時新中國成立以來最大的銀行貪污案。
主犯許超凡沉迷賭博,曾在澳門賭博4個小時就輸了6000多萬元人民幣。給自己開車的司機發紅包,一包就是66萬元。
他們哪兒來的這么多錢?當然是每個儲戶存在銀行里錢!
三人非常清楚自己所作所為將會帶來怎樣的后果,因此早早就開始布局退路。而為他們鋪路的,是三人的妻子。
1994年,許超凡、余振東和許國俊三人的妻子通過假離婚、假結婚獲取美國綠卡,然后通過離婚、再復婚等方法,幫助許超凡三人獲取綠卡。
最終三人于2001年逃往美國。4.83億美元,在中國叫贓款,而在美國則已經被洗白了。
2018年,53歲的許超凡,在首都機場T2航站樓休息室,從警方手中接過逮捕證并簽字捺印。
至此,一樁跨越17個春秋的追贓之旅,終于畫上了完美的句號。
據世界銀行經濟研究所的研究,1997年中國銀行體系中存在480億美元的“額外”儲蓄,約占當年GDP的5%。
面對貪污腐敗的洗錢選手,更是毫不姑息。不管你逃到多遠,都需要接受審判。
被稱為第一女貪、“紅色通緝令”頭號通緝犯楊秀珠,浙江省建設廳原副廳長,在紐約曼哈頓西29街曾擁有一幢5層的大樓,曾立誓“死也要死在美國”。
她歷時13年7個月,先后逃亡中國香港、新加坡、法國、荷蘭、意大利、加拿大和美國,最終還是選擇回到祖國接受審判。
該案被譽為是近年來最艱巨、最復雜,也是最成功的境外追逃案件之一。
同時登上“紅通”的,還有她的胞弟楊進軍。據知情人稱,“事實上楊進軍經營那家公司是給楊秀珠洗錢的。”
“中國偉哥之父”、“百名紅通人員”第5號閆永明,原是吉林通化金馬藥業有限公司董事長,曾經一擲千金豪賭,82分鐘輸掉500萬新西蘭元(超過2280萬人民幣)。
已加入新西蘭國籍的閆永明,同時受到了中國和新西蘭兩國審判。并因為涉嫌在新西蘭進行洗錢,繳納破紀錄的4300萬新西蘭元罰金,折合約2億元人民幣。
原湖南基礎建設投資集團有限公司黨委書記彭旭峰,和妻子賈斯語共計受賄超過2.4億元,并將受賄所得人民幣4300萬元,通過地下錢莊或者借用他人賬戶轉移至境外。
他們在澳大利亞、塞浦路斯、新加坡、圣基茨和尼維斯聯邦等國家,購置了5處房產,還購買了大量黃金制品。
能上的紅通的自然也不只是貪腐官員,還有熱衷于行賄的有錢人。
原深圳裕偉貿易實業有限公司法人代表黃海勇,涉嫌走私罪,案值12.15億元,并涉嫌逃稅7.17億元。
8年來,為了逃避懲罰,他上訴20次,成為中美兩國最復雜、歷時最長的移民遣返案件。
每上訴一次,律師費就是3萬塊美金,將近20萬人民幣。也就是說,他光花在律師身上的錢,至少就有400萬元人民幣。
除此之外,還有范某冰之流的通過陰陽合同偷稅漏稅的明星;收受粉絲贈送金條的某節目主持人;以及為房某名、宋某野之流組織吸毒的暗勢力;甚至為吳某凡提供“迷奸藥”以及為其洗白的幕后經紀公司……
這些人,有很多手段,把本不屬于他們的、也拿不到太陽底下的錢,洗白。
正是由于這些黑錢的存在,才讓黑惡勢力一直殺不死、斬不盡,才讓數不清的公安干警、緝毒民警接連不斷地犧牲在崗位上。
尾聲
如今,中國成為了全世界對洗錢行為打擊最狠的國家之一。
2020年3月26日,寧夏打掉兩個涉案流水30億元的洗錢犯罪團伙。
而江蘇省2020年,共進行了15起洗錢案件和10起掩飾隱瞞犯罪所得案件的宣判,創下歷史之最。
自從2014年6月27日,中央反腐敗協調小組國際追逃追贓工作辦公室正式成立以來,截至2020年10月,我國共從120多個國家和地區追回外逃人員8363人,贓款208.4億元。
2020年,全國檢察機關共批準逮捕洗錢犯罪221人,提起公訴707人,較2019年分別上升106.5%和368.2%。
中國人民銀行完成對614家金融機構、支付機構等反洗錢義務機構檢查,其中違規義務機構537家,處罰金額5.26億元;違規個人1000人,處罰金額2468萬元。
和大量的黑錢在地下被洗白相反的是,地面之上,卻是一片風平浪靜。
每天,就在很多人為加密貨幣站臺、鼓吹虛擬支付保護隱私的時候,成百上千億非法所得從我們眼前洗白,我們毫無察覺。
洗錢不像毒品,不會給我們直觀的感受,大眾很難意識到他的存在,更難體會到他的危害性。
我們能做的,就是提高警惕,不出租自己的支付賬號、不替別人轉賬,網上找兼職的時候多做一些背調。
反洗錢,需要我們每一個人的努力。不能因為自己一時的懈怠,助長了犯罪。
不助長作惡,就是行善。
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