18億元和解費帶出7億元虧損 諾亞財富多次踩進“反風控”陷阱
作者：禾涼
來源：GPLP犀牛財經（ID:gplpcn）
2021年3月17日，伴隨著諾亞財富（NOAH.NYSE）2020年12月31日的全年未經審核財報發布，其牽涉的“承興案”也有了結果。
據諾亞財富2020年財報，諾亞財富實現凈收入33.06億元，同比下降2.5%；歸屬于股東的凈虧損為7.45億元，2019財年盈利8.29億元，虧損原因為確認了與“承興案”有關的一次性結算費用18.29億元。
來源：諾亞財富2020年財報
這場對諾亞財富影響巨大的18億元“承興案”究竟是什么情況呢？
2019年7月，博信股份發布公告稱該公司實控人羅靜被刑拘，承興系企業利用虛假供應鏈融資合同“詐騙”融資事件自此浮出水面。
同月，諾亞財富發布公告稱，旗下歌斐資產的信貸基金為承興國際控股相關第三方公司提供供應鏈融資，總金額為34億元。
就此，諾亞財富為了解決該案件對投資者帶來的利益損失，決定采用“以股換債”的方式。為了讓投資者同意放棄其與承興產品相關的所有未償法律權利，并不可撤銷地免除索賠，諾亞財富決定向部分投資者授予一定數量的RSU，由此該些投資者將獲得諾亞財富A股普通股，并就此，諾亞財富按照向投資者發行的RSU的公允價值入賬12億元，而未得到和解的負債，諾亞財富則理性計提為5億元的潛在負債。
而對于此次諾亞財富寧愿虧損7.45億元也要一次性出清和解費用，多家國際投行表示支持，美銀證券更是表示，諾亞財富消除了承興案給諾亞財富未來業績表現所帶來的不確定性。
值得注意的是，此案一出，同樣也將諾亞財富風控漏洞展現在投資者面前，京東方曾表示，承興控股偽造合同進行敲詐已報警，而歌斐資產根本沒有進行過合同方面的真實性驗證，風控方面存在很大的問題，其實，承興國際控股曾聯系過其他金融機構，但都是因為資料審核未通過而遭到拒絕，而諾亞財富卻輕易被騙，不禁讓投資人詫異。
而金融機構風控漏洞是如何產生的呢？據公開資料，金融機構基于應收賬款融資的供應鏈金融風控措施要求“商品流、信息流、資金流”合一，但是，如果融資方熟諳金融機構的該風控側重點，并通過多次合作取得彼此信任，就可能存在弄虛作假，魚目混珠的操作空間。
除此之外，諾亞財富旗下的歌斐資產還曾“踩雷”輝山乳業、樂視網、暴風集團、譽衡藥業等公司，風控漏洞不時對諾亞財富響起警鐘。
據公開資料，諾亞財富成立于2007年6月，2010年在美國紐約證券交易所上市，是一家綜合金融服務管理集團，截至2020年末，諾亞管理的總資產為1528億元。
（本文僅供參考，不構成投資建議，據此操作風險自擔）
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