正解局：它掌控全球銀行交易，卻淪為美國制裁他國的幫兇

作者 :正解局 2019-07-31 17:08:24 審稿人 : admin 圍觀 : 次評論

　　只有改變SWIFT系統(tǒng)和美元一家獨(dú)大的現(xiàn)狀，真正實(shí)現(xiàn)國際貨幣儲備多元化，才能構(gòu)建更加穩(wěn)定安全的國際金融秩序。

　　正解局出品

　　熟悉國際局勢的讀者都知道，波斯灣局勢已是劍拔弩張。

　　在伊朗問題上，美國軍事上恫嚇，經(jīng)濟(jì)上制裁。歐盟卻拆美國的臺，搞出了一個(gè)旨在幫助伊朗逃脫美國制裁的易貨交易結(jié)算機(jī)制“貿(mào)易往來支持工具”（INSTEX）。

　　最近，“看熱鬧不嫌事大”的俄羅斯也表示有意加入INSTEX。

　　INSTEX是一個(gè)什么工具？對于打破美國霸權(quán)有什么重要意義？

　　1. 每日結(jié)算6萬億美元，掌控全球銀行交易

　　要介紹INSTEX，得先從SWIFT說起。

　　SWIFT又稱“環(huán)球同業(yè)銀行金融電信協(xié)會(huì)”，是國際銀行同業(yè)間的國際合作組織。這個(gè)機(jī)構(gòu)制定的SWIFT系統(tǒng)，為銀行提供通訊服務(wù)，已經(jīng)是全球銀行最為倚重的交易系統(tǒng)。

　　SWIFT之所以興起，是因?yàn)榻鉀Q了國際資金交易的痛點(diǎn)。

　　國際貿(mào)易初期，各國銀行之間進(jìn)行貿(mào)易匯款結(jié)算，采取的是電傳系統(tǒng)。需要電傳打字機(jī)慢慢地打出對方銀行要匯入或者支付的數(shù)額、賬戶、驗(yàn)證密碼等信息。

　　這種操作方式有兩個(gè)弊端，一是速度慢，二是不安全。業(yè)務(wù)少還能湊合，隨著國際貿(mào)易量擴(kuò)大，銀行間往來的賬目成倍增加，電傳系統(tǒng)就應(yīng)付不過來了。

　　1973年5月，來自美國、加拿大和歐洲15個(gè)國家的239家銀行，宣布在比利時(shí)的布魯塞爾正式成立非盈利性組織——SWIFT。其目的，就是要建立一個(gè)為各國銀行便捷高效和可靠傳送來往賬目電子信息的計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)。

　　（SWIFT官網(wǎng)）

　　簡單地說，SWIFT制定了一個(gè)標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一的接口和代碼。每個(gè)加入其中的會(huì)員銀行或者金融機(jī)構(gòu)都領(lǐng)取一個(gè)代碼。這個(gè)代碼相當(dāng)于身份證號，交易時(shí)只要輸入對方的代碼即可。當(dāng)然，SWIFT還配備了其他措施，確保交易安全、可靠、快捷。

　　（轉(zhuǎn)賬頁面中的“收款行標(biāo)識”即SWIFT代碼）

　　SWIFT解決了國際資金交易的痛點(diǎn)，得以迅速普及。僅僅建成四年后，就擁有會(huì)員國/地區(qū)150多個(gè)，會(huì)員銀行5000多家。

　　截止目前，SWIFT服務(wù)范圍已經(jīng)遍及207個(gè)國家和地區(qū)，接入的金融機(jī)構(gòu)超過10000家，每日結(jié)算額達(dá)到5萬億到6萬億美元。

　　事實(shí)上，SWIFT已成為國際支付標(biāo)準(zhǔn)，貫穿全球金融體系的神經(jīng)系統(tǒng)，為推進(jìn)國際貿(mào)易和金融全球化做出了巨大的貢獻(xiàn)。

　　SWIFT也因此掌控了全球銀行交易。

　　2. 喪失中立，被美國控制

　　這樣一個(gè)關(guān)乎全球資金交易安全的機(jī)構(gòu)，按理說應(yīng)該立場中立，不為某個(gè)國家所左右。

　　SWIFT自稱是非盈利性組織，亦聲稱立場中立，事實(shí)卻是，已經(jīng)被美國控制。

　　一個(gè)總部設(shè)在歐洲的機(jī)構(gòu)，為什么會(huì)被美國控制？

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　　其一，SWIFT雖然總部設(shè)在比利時(shí)，卻在美國紐約設(shè)有交換中心。設(shè)在美國本土的機(jī)構(gòu)，美國當(dāng)然是有辦法管轄的。

　　其二，美元是最主要的國際貨幣，SWIFT系統(tǒng)中40%的交易都是采用美元結(jié)算，也為美國控制提供了便利。

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　　（IMF官方外匯儲備中占比

　　來源：國際貨幣基金組織）

　　其三，美國“長臂管轄”威力大。SWIFT如果不服管，自身可能被美國制裁。

　　說一千道一萬，美國能控制SWIFT，靠的不是道理，而是霸權(quán)。

　　舉個(gè)簡單的例子，假設(shè)SWIFT不服從美國的管理，美國完全可以退出SWIFT系統(tǒng)，另起爐灶，SWIFT將瞬間分崩離析。

　　美國厲害的地方在于，控制你還能找到法律依據(jù)。“911事件”發(fā)生后，美國總統(tǒng)小布什根據(jù)《國際緊急經(jīng)濟(jì)權(quán)利法案》，授權(quán)財(cái)政部海外資產(chǎn)控制辦公室可以從SWIFT調(diào)取“與恐怖活動(dòng)有關(guān)的”金融交易和資金流通信息。

　　這是明面上的，背地里美國耍的手段也不少。

　　斯諾登曾在2013年公布的文件中解密，美國國家安全局一直在監(jiān)控SWIFT信息。2017年，黑客組織“影子中間人”在推特等社交媒體上爆料說，美國國家安全局曾入侵SWIFT，以監(jiān)控一些中東和拉丁美洲銀行之間的資金流動(dòng)。

　　（媒體報(bào)道）

　　正是通過控制SWIFT，美國掌握有關(guān)國家、機(jī)構(gòu)或個(gè)人的金融交易信息。

　　3. 切斷資金交易，經(jīng)濟(jì)制裁的核武器

　　SWIFT有多重要，威力就有多大。

　　SWIFT被美國捏在手里，儼然成了經(jīng)濟(jì)制裁的工具。之所以稱之為“核武器”，是因?yàn)闃O具殺傷力，且立竿見影。

　　貿(mào)易管制是比較常規(guī)的手段。比如美國對華為下達(dá)禁令，長臂管轄之下，眾多企業(yè)斷絕了與華為的貿(mào)易。這個(gè)手段，有殺傷力，但不是萬能的。因?yàn)椋蚴袌鲞@么大，總能找到備胎。

　　SWIFT就非同一般了。一旦成為制裁對象，相當(dāng)于被SWIFT踢出組織，切斷了與全球其他銀行的聯(lián)絡(luò)。被制裁對象無法與外界進(jìn)行資金交易，既無法向其他銀行匯款，也無法在銀行收款。

　　資金是企業(yè)的血液，血液被掐斷，命不久矣。企業(yè)如此，國家又何嘗不是這樣。

　　2003年，美國制裁朝鮮，分析SWIFT數(shù)據(jù)后發(fā)現(xiàn)，澳門匯業(yè)銀行與朝鮮之間存在交易。2007年，美國制裁澳門匯業(yè)銀行，導(dǎo)致該行發(fā)生大規(guī)模擠兌，其他銀行被迫中斷與其進(jìn)行金融交易。該禁令后來成為美國在朝鮮核問題六方會(huì)談中的一個(gè)砝碼。

　　領(lǐng)教SWIFT威力最深的，是伊朗。

　　2012年，美歐制裁伊朗的核工業(yè)，直接將4家伊朗銀行從SWIFT中踢出去，徹底隔絕伊朗同他國的金融往來。最終迫使伊朗坐到談判桌上，達(dá)成伊朗核協(xié)議。

　　2018年11月，美國正式對伊朗實(shí)施了特朗普政府所稱的“有史以來最嚴(yán)厲”的制裁。隨即，SWIFT表示，將暫停一些伊朗銀行使用其服務(wù)。

　　（“據(jù)我了解，SWIFT將停止為伊朗央行和指定的伊朗金融機(jī)構(gòu)服務(wù)。SWIFT正在做出正確的決定，以保護(hù)國際金融體系的完整性。” 來源：2018年11月8日美國財(cái)政部部長姆努欽推特）

　　最近，美伊關(guān)系緊張，SWIFT的大棒，早晚還是要落在伊朗的頭上。

　　4. 繞開SWIFT，挑戰(zhàn)美國霸權(quán)

　　在《波音戰(zhàn)空客、美歐撕破臉：啟示中國必須要造自己的大飛機(jī)》（后臺回復(fù)關(guān)鍵詞“波音空客”，獲取文章）一文中，我就分析過，歐美在很多領(lǐng)域都有競爭。

　　在SWIFT、伊朗問題上，美國、歐盟分歧很大。原因很簡單，SWIFT總部設(shè)在歐洲，卻被美國控制，歐洲心里自然不爽。

　　此外，美國制裁伊朗，直接影響了歐洲的利益。這個(gè)利益，主要是石油。美國資源豐富，石油基本能夠自給自足。歐洲卻需要從伊朗進(jìn)口石油。美國通過SWIFT制裁伊朗，歐洲與伊朗之間的資金無法往來，自然也就無法與伊朗做生意，勢必影響了歐洲的石油進(jìn)口。

　　因此，歐盟才搞出了這個(gè)INSTEX系統(tǒng)，目的就是繞開SWIFT，讓伊朗可以在美國制裁的情況下，對外進(jìn)行貿(mào)易。俄羅斯表示有意加入，無疑給INSTEX注入了一劑強(qiáng)心劑。

　　遺憾的是，INSTEX暫時(shí)沒有將伊朗石油納入結(jié)算。估計(jì)是因?yàn)椋瑲W盟不想一下子搞個(gè)大新聞，過度刺激美國。

　　不過，歐盟已經(jīng)在計(jì)劃建立以物易物特殊目的公司（SPV）來規(guī)避美國對伊朗的制裁，以此解決石油貿(mào)易難題。

　　在《存在美國的5000噸黃金，世界各國還能要回來嗎？》（后臺回復(fù)關(guān)鍵詞“黃金儲備”，獲取文章）一文中，我介紹了中國的上海黃金交所交易黃金，正在挑戰(zhàn)紐約全球最大的黃金交易中心的地位。

　　同樣，面對SWIFT系統(tǒng)的壟斷，中國自己也建立了一套全新的國際支付體系。關(guān)于這套國際支付體系，這里就不贅述，后面會(huì)專門寫文章介紹。

　　SWIFT系統(tǒng)關(guān)乎全球銀行交易，本該公正、中立，如今卻淪為美國行使霸權(quán)的制裁大棒。

　　SWIFT系統(tǒng)的公信力受損，每一個(gè)會(huì)員國/地區(qū)也人人自危，誰能保證自己不會(huì)成為下一個(gè)伊朗？

　　美國

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的大棒舉得越高，越證明了一點(diǎn)：只有改變SWIFT系統(tǒng)和美元一家獨(dú)大的現(xiàn)狀，真正實(shí)現(xiàn)國際貨幣儲備多元化，才能構(gòu)建更加穩(wěn)定安全的國際金融秩序。

　　INSTEX也好，中國的國際支付體系也罷，歐盟、中國正在試圖打破美元霸權(quán)格局。

　　短時(shí)間看，可能效果不大，從長遠(yuǎn)看，“去美元化”已經(jīng)成為很多國家的共識與行動(dòng)。這種共識與行動(dòng)，恰如星星之火，終成燎原之勢。

　　美國的霸權(quán)之墻，正在一點(diǎn)點(diǎn)坍塌。

標(biāo)簽幫兇他國美國正解局

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