一封公開信背后的資管計劃糾紛曝光 財信證券成“主角”
作者：禾涼
來源：GPLP犀牛財經（ID：gplpcn）
據媒體報道，桂陽農商銀行在致財信證券的一封公開信中表示，財信證券作為其資管計劃的合作管理人，于2017年將其自營賬戶上的兩只債券轉賣至財信證券資管專項賬戶，但上述債券在2018年先后發生違約事件，導致桂陽農商銀行出現風險。
2016年10月，桂陽農商銀行與財信證券簽署了《珠江8號定向資產管理計劃資產管理合同》。
2018年，“珠江8號”持倉的兩只券面5000萬元的債券均由于各自原因，發行人未能按期足額償付本息，構成實質性違約。
因此，桂陽農商銀行向法院提起訴訟，要求財信證券返還交易款項及相關利息，并撤銷涉案債券的交易。
此案中，桂陽農商銀行質疑財信證券存在將有風險的債券通過第三方渠道轉賣至“珠江8號”賬戶。湖南證監局也認定“珠江8號”存在從財信證券自營賬戶購買相關債券的情況。
同時，桂陽農商銀行認為財信證券作為管理人決策購買的成交價高于市場估值，完全無視委托人的利益，存在嚴重的道德風險。
財信證券則認為，上述資管計劃明確約定財信證券不承諾“保本付息”，桂陽農商銀行應自擔風險。且兩只債券的違約風險均是在購買后才出現并暴發的，無法在購買前事先預知債券存在違約風險。
而法院認為，在《證券法》這一特別法體系中，沒有公開債券交易市場交易行為無效的法律規定。且據相關規定，按照依法制定的交易規則進行的交易，不得改變其交易結果。因此，法院不能宣告已經完成的公開債券市場交易行為無效或予以撤銷。
且此案所涉及的兩只債券，其中一只尚未到期，最終能否兌付以及兌付比例、桂陽農商銀行最終損失金額均無法確定；另一只涉案債券的發行人正處于破產清算程序中，桂陽農商銀行所持債券在破產清算中可以分配多少、其損失為多少，也尚未確定。因此，2020年8月，一審法院判決駁回桂陽農商銀行的全部訴訟請求。
此外，法院的二審判決再次維持一審原判。
對于作出以上決定的原因，法院表示，相關債券發生違約事件是投資債券所面臨的正常市場風險。因此，桂陽農商銀行要求返還交易款項不僅與雙方的合同約定不符，也違反了信托業務風險自擔的基本原則。
財信證券還牽涉多起訴訟。
據天眼查APP，財信證券身份為原告/上訴人牽涉訴訟金額為5512.78萬元，身份為被告/被上訴人牽涉金額為3.81萬元，牽涉案由為融資融券交易糾紛、合同糾紛、金融借款合同糾紛、公司債券交易糾紛等，訴訟牽涉公司包括中國華陽經貿集團有限公司、湖南桂陽農村商業銀行股份有限公司、湖南桑植農村商業銀行股份有限公司等公司。
此外，財信證券有4起股權出質狀況。2021年7月16日，長沙市和鈞投資有限公司出質了所持的湖南省國銀新材料有限公司的1150.80萬元的股權給財信證券；2021年3月19日，深圳市潤澤燈光音響科技發展有限公司出質了所持的財信證券的3949.96萬元股權給廣發銀行股份有限公司深圳分行；2020年10月15日，財信證券所持的深圳市佰特瑞儲能系統有限公司股權被質押；2019年3月6日，張子谷出質了所持的湖南亞大科技實業有限公司3000萬元股權給財信證券。
（來源：天眼查APP）
其中，深圳市潤澤燈光音響科技發展有限公司持有財信證券1.49%的股份，為財信證券第三大股東。
值得注意的是，財信證券高管近期出現了變更。6月21日，楊光、曾小龍、劉宛晨退出高管行列，王培斌、肖瀟成為新任高管。
據公開資料，財信證券成立于2002年8月，注冊資本為66.98億元，第一大股東為湖南財信投資控股有限責任公司，持股比例為96.49%；剩余股東為新余財虎企業管理中心（有限合伙）和深圳市潤澤燈光音響科技發展有限公司，持股比例分別為2.02%和1.49%。
（本文僅供參考，不構成投資建議，據此操作風險自擔）
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