中國銀行因“原油寶”事件被罰5050萬 4名相關責任人被處罰
作者：牧舟
來源：GPLP犀牛財經（ID:gplpcn）
2020年12月5日，中國銀保監會發布信息顯示，中國銀行（601988.SH）因“原油寶”事件被罰款5050萬元，同時4名相關責任人被處罰。
（來源：中國證監會官網）
處罰信息顯示，中國銀行“原油寶”風險事件相關違法違規行為主要包括：
1、產品管理不規范，包括保證金相關合同條款不清晰、產品后評價工作不獨立、未對產品開展壓力測試相關工作等；
2、風險管理不審慎，包括市場風險限額設置存在缺陷、市場風險限額調整和超限操作不規范、交易系統功能存在缺陷未按要求及時整改等；
3、內控管理不健全，包括績效考核和激勵機制不合理、消費者權益保護履職不足、全行內控合規檢查未涵蓋全球市場部對私產品銷售管理等；
4、銷售管理不合規，包括個別客戶年齡不滿足準入要求、部分宣傳銷售文本內容存在夸大或者片面宣傳、采取贈送實物等方式銷售產品等。
此外，中國銀保監會對中國銀行全球市場部總經理王衛東、原總經理甄梅警告并罰款50萬元，對中國銀行全球市場部副總經理張晨和中國銀行資深交易員孫燕萍警告并罰款40萬元。
相關法律規定：
《中華人民共和國銀行業監督管理法》第二十一條規定：
銀行業金融機構的審慎經營規則，由法律、行政法規規定，也可以由國務院銀行業監督管理機構依照法律、行政法規制定。 前款規定的審慎經營規則，包括風險管理、內部控制、資本充足率、資產質量、損失準備金、風險集中、關聯交易、資產流動性等內容。 銀行業金融機構應當嚴格遵守審慎經營規則。
《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條規定：
銀行業金融機構有下列情形之一，由國務院銀行業監督管理機構責令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業整頓或者吊銷其經營許可證；構成犯罪的，依法追究刑事責任：（一）未經任職資格審查任命董事、高級管理人員的；（二）拒絕或者阻礙非現場監管或者現場檢查的；（三）提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的；（四）未按照規定進行信息披露的；（五）嚴重違反審慎經營規則的；（六）拒絕執行本法第三十七條規定的措施的。
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