這屆騙子太“不講武德”，連AI、數字貨幣洗錢都用上了……
圖片來源@Unsplash
“以為是愛情天堂，卻進到了愛情的'屠宰場'。”
今年來，以交友名義誘導投資賭博，導致受害者損失金額巨大的“殺豬盤”重現。多位遭遇“殺豬盤”的受害者紛紛講述被騙經歷：騙光存款、信用破產、甚至背負了幾十萬的債務……
據報道，有受害者在網上認識了自稱做金融的男生，兩人頗為投機。男生誘導她在某投資網站賺錢，起初幾次都有高額返利，而在充值幾萬后，就再無金額到賬。為拿回本金，陳夕只能一直充錢，最終被騙40余萬。
“殺豬盤”詐騙要經過找豬、養豬和殺豬三個環節，周期長，所涉金額巨大。一份網上盛傳的“殺豬攻略”還展示了如何事無巨細地打造完美“包裝”。
“殺豬盤”詐騙操作流程（來源：騰訊110）
由于騙局周密，追溯難度大，殺豬盤成為今年最典型的詐騙手段。除此以外，今年高發詐騙類型還包括疫情詐騙、兼職詐騙以及返利詐騙。
“往年騙子也要回家過年，但今年疫情詐騙成了高發事件。”騰訊110安全專家小雨表示，疫情期間口罩交易、募捐詐騙、疫情物資和疫苗詐騙等頻發，目前已被重擊。
新詐騙手段頻出，舊詐騙手段也在升級。當前“殺豬盤”已從婚戀人群拓展到了理財人群。
近日一位教授就經歷了一場投資騙局。
這位教授偶然進入了股票分析的微信群，一位自稱對數字貨幣頗有研究，曬出高收益的人希望帶領群友賺錢。在他的帶領下，李教授起初小賺，但在更高額的投入后，買的數字貨幣就開始急速崩盤。
李教授發現，原來每個賺錢群固定都是33人，除了一只“待宰羔羊”，剩下的都是“托兒”，可以說是32個人圍著一個人騙。在這類理財詐騙中，已有受害者損失了30多萬。
可見，隨著騙局日益復雜化、規模化，針對網絡黑產的攻堅戰也面臨著嚴峻考驗。
用技術團伙作戰，騙子越發“不講武德”
隨著網絡黑產的發展，詐騙團伙正在不斷用技術去升級騙術。
上述安全專家小雨對鈦媒體App表示，今年的網絡詐騙呈現出三個新特征。
- 一是雇傭正常用戶的帳號參與詐騙環節。
這指的是通過“兼職眾包”的方式，誘導用戶拉黑產入正常群，誘導用戶傳播引流信息，誘導用戶提供收款碼等，對于正常用戶來講可能只是做了一個兼職，但無形中成為黑產的“幫兇”。
- ?二是多種黑產相互勾連；
這是指網絡黑產已經從單點作戰轉變為團體作戰。
以殺魚盤為例，這本是一種眾包模式的詐騙，除負責實施詐騙的漁夫外，還涉及到偽造虛假鏈接和APP的開發者，提供洗錢的虛假二維碼制作者，承接二次詐騙的人員，以及各平臺的號商，各個平臺的推廣。多個平臺相關人員互相勾結，讓用戶更難防范。
- 三是詐騙團伙升級了新的黑灰產作案工具。
當前的網絡黑產，已經成了游走在技術前沿的犯罪團伙。
從詐騙犯罪的上游黑產來看，機器學習、人工智能、大數據等熱點技術已經被犯罪分子用于實施詐騙的各個環節中，技術犯罪的案例比比皆是。
當前黑產已經開始用不斷跳變的虛擬IP定位，來增強偵察難度。
一個案例是，黑產團伙將作惡的賬號集體使用虛擬IP定位在昆明，甚至配上昆明的商戶二維碼消費記錄，以此架空、誤導出一個昆明作案的團伙圖。
也有黑產通過AI外呼機器人，引流兼職詐騙。
他們可根據用戶的回答，?進一步自動回復設置好的話術?。黑產還可無設備、純線上地批量控制微信號。在一些交友社群詐騙的案例中，用戶以為聊的火熱的都是小姐姐，卻沒想到全是機器人……
而在洗錢方面，黑產已經熟練運用了數字貨幣，像“洗錢屆”的新寵就是泰達幣USDT。
近日，廣東警方破獲了一起利用USDT跑分平臺非法經營跨境網絡賭博的犯罪團伙，這也是全國首例利用USDT數字貨幣經營第四方支付平臺案件。
總而言之，當前治理網絡黑產存在三大難點：智能化、鏈條化和跨平臺化。
其中，智能化欺詐手段包括AI犯罪；秒撥、群控、惡意SDK和聚合支付等。而鏈條化指的是從惡意注冊、批量養號、引流、詐騙到洗錢已構成成熟的產業鏈。
跨平臺作案更是增加了反黑產難度，像“殺豬盤”就橫跨了婚戀網站、社交平臺、賭博網站和支付平臺，跨平臺不僅提高了溝通成本，還使得取證難度、追查難度加大。
支付平臺如何反黑產？
黑產鏈條中最核心的是交易環節，不少科技公司都將治理焦點放在了交易環節。
以微信為例，因為擁有12億月活又有支付工具，微信成了黑產青睞的場地之一。因此，微信支付推出了反欺詐治理框架，分為——事前反詐教育、事中交易干預、事后處罰機制三個環節。
在交易干預時，針對交易的風險程度，微信會聯合國家反詐中心，做出彈窗或語音電話的警示。
“雖然我們反復提示，但一些被深度洗腦的用戶還是會忽視警告繼續付款，此時就要對交易進行阻斷，設置15分鐘左右的交易冷靜期”，微信支付方面表示，“我們還會對惡意賬戶進行賬戶清退，拒絕提供微信支付服務。”
微信支付能夠提供反詐能力，離不開背后的智能反詐中樞——由騰訊財付通打造的“決明風控系統”。它就像是支付平臺的大腦，在學習大量交易模型和數據后，能夠思考并判斷交易中的風險，并給予警示或處罰。
財付通風控高級工程師章美麗對鈦媒體App表示，決明系統可以利用基于資金流的社團團伙挖掘工具，追蹤資金鏈、衍生團伙，無論是中間、協助人員，還是核心骨干，將詐騙分子一窩端出來打擊。
“通過序列挖掘模型，決明系統能夠將資金行為轉化為序列向量，系統實時掃描，能準確地去刻畫資金行為，從而劃分為正常賬戶、可疑賬戶、惡意賬戶，這個極大的輔助了風控判別。”
如圖，在一起“刷單詐騙”中，黑產以“承諾返利”的形式誘導用戶支付，先以小利獲取信任，便以到賬延遲為由要求用戶刷更大的單。在繼續刷單后，黑產會以退款為由獲取用戶信息，并轉手賣到黑市。更有甚者，還會冒充客服、網警等人員繼續騙錢。
圖為刷單詐騙中黑產是如何給用戶“下套”的（來源騰訊財付通）
而基于決明風控系統，用戶在微信的三重關卡下很難向黑產匯款。即便遭遇損失，決明系統進而會根據資金鏈的流轉，挖掘詐騙團伙，阻止資金銷贓出逃，盡最大努力挽回受害人的損失。
技術之外，更需社會共治
當前，包括騰訊、字節跳動、百度等互聯網公司都在打擊網絡黑產。但光是技術攻堅仍是不夠，由于網絡黑產的跨平臺屬性，反黑產更需要社會共治。
在接受鈦媒體App采訪時，騰訊守護者計劃安全團隊專家海文表示，社會的共同治理指的是政府層面的執法機關和監管部門、企業以及社會層面的媒體、公眾都參與其中。
海文對鈦媒體App表示，反黑產最大挑戰的并非是技術，而是全鏈條的治理，因此迫切需要社會各界攜手共治。
跨平臺給平臺風控帶來了挑戰。以“殺豬盤”為例，騙局往往從婚戀網站開始，但由于詐騙場景分散發生在各個平臺，每個平臺看到的都只是犯罪鏈條中其中一個不完整的環節，識別處置的難度很大，需要行業形成治理共識，嘗試建立黑產數據互信共享機制。
海文還補充道，“目前相關監管部門和執法機關正在組織互聯網企業共同探討黑灰賬號識別標準，在數據脫敏的情況下，建立起黑產數據互信機制，推進建立企業聯合打擊治理的機制。”
不斷升級的騙局，證明了反黑產是一場永不停息的“貓鼠游戲”。而把騙局扼殺于搖籃，需要每個人的努力。（本文首發鈦媒體App，作者 ｜蘆依，編輯｜宇航）
更多精彩內容，關注鈦媒體微信號（ID：taimeiti），或者下載鈦媒體App
核心關鍵字： 互聯網金融 人工智能相關文章
-
B 站：經親屬同意后會把離世用戶賬號列為紀念賬號加以保護
嗶哩嗶哩今天在微博發布公告稱，自今日起，對于不幸離開人世的B站用戶，將在取得其直系親屬確認和同意后，將其賬號列為“紀念賬號”并加以保護，以“紀念他們和我們曾經存在于同一個世界，曾經看過同樣的風景，為同樣的事物欣喜或悲傷”。...
2020-12-24 15:53:24 賬號直系親屬將在 -
?8年前重生，如今這家公司如何玩轉私域用戶運營？
【獵云網北京】12月24日報道在易觀數科之前，你很難想象一家從咨詢和分析起家的公司，能夠發展出與世界水平看齊的先進技術。說起易觀，我們第一印象或許是高質量的數據分析報告。但從2015年開始，伴隨一批技術人才的引入，易觀開始上線易觀千帆、易觀方舟等以技術為基礎的系列數據產品。“早期我們在招技術人員時很不容易，很多人不理解易觀為什么要做技術，也不認為我們能做好。但只有技術才能讓我們真正達成‘數據能力平...
2020-12-24 14:48:28 方舟用戶數據 -
企業微信2020年度大會：連接微信用戶數達4億，助力企業數字化轉型
【獵云網北京】12月23日報道2020年，數字化成為各行各業的共同需求，直接觸達客戶，開展線上線下一體化經營成了越來越多企業的選擇。12月23日，企業微信2020年度大會如期舉行。作為幫助企業直連消費者，提供專業服務的數字化工具，企業微信與微信互通的能力再次升級：客戶群人數上限提升至500人，并支持發放客戶群紅包，離職、在職繼承和互通開放能力進一步優化。會議現場，企業微信團隊還宣布正式啟動企航計劃...
2020-12-24 06:50:44 企業億元客戶 -
資本的貨拉拉還是用戶的貨拉拉
12月22日，貨拉拉宣布完成E輪融資，本輪融資由紅杉資本中國基金領投，高瓴資本、順為資本等老股東跟投，融資額度為5.15億美元。對于本次融資，貨拉拉創始人兼CEO周勝馥介紹，用途主要是“市場擴張，尤其是向四五線城市的業務下沉會繼續加速，我們深信移動互聯網對中國貨運行業改造還遠未結束；同時，貨拉拉也會堅持在物流鏈條上探索創新，支持多業務品類的縱深發展，并在物流數智化上持續投入。”據悉，貨拉拉已經完成...
2020-12-23 12:52:19 拉拉資本物流 -
抖音、QQ音樂、網易云音樂們，算法左右歌曲推薦，而不是用戶喜好？
圖片來源@視覺中國文|熔，作者|離離一個平常的工作日晚上，筱佳和往常一樣打開抖音，打算好好放松一下心情。過了幾分鐘，由于所看視頻的背景音樂都是那幾首熱門“神曲”，越刷越煩的筱佳很快就關掉了APP。流量大的去前面這并不是筱佳第一次被持續重復播放的洗腦配樂成功勸退了。隨著使用時間加長，筱佳逐漸發現抖音視頻配樂同質化越來越高，連原本會精挑細選一些小眾歌曲當作背景音樂的幾個同事及好友，最近也開始使用“平臺...
2020-12-23 12:52:12 用戶算法音樂 -
UNI-K產品讓用戶做主，長安汽車打造共創閉環
傳統車企也開始越來越重視用戶了。12月21日，長安汽車通過線上直播的方式，在2020年最后一個UNI星球日上，發布了全新的UNI專屬寵粉計劃。UNI是2019年長安汽車推出的乘用車高端產品序列，目前已推出一款產品UNI-T，第二款產品UNI-K將會在明年上半年正式上市。UNI星球日簡言之就是長安汽車UNI系列用戶日。此次，長安汽車發布的UNI專屬寵粉計劃，也是通過不斷的嘗試，開啟車企與粉絲共創的新...
2020-12-22 20:55:49 長安用戶汽車 -
大V也被割了韭菜 美團“套路”依舊錯在用戶歷史定位
作者：星期五來源：GPLP犀牛財經（ID:gplpcn）“只要思想不滑坡，總有辦法省更多”“攀比花錢是凡爾賽，勸你省錢才是真愛”“美團App，干啥都省錢”，這是美團（03690.HK）最新出爐的洗腦廣告。此前，知名喜劇演員沈騰、賈玲以爆笑的方式為美團代言，不僅展現了其獨特魅力，還成功收割了一大波團粉。正當大家被美團的新廣告語成功洗腦之時，12月17日，一篇名為《我被美團會員割了韭菜》的文章引發熱議...
2020-12-22 11:51:14 配送費會員外賣 -
團伙制作木馬專挑網吧下手 被警方一網打盡
在開展“凈網2020”專項行動中，重慶銅梁警方成功破獲一起非法獲取計算機信息系統數據案，抓獲犯罪嫌疑人8人，成功摧毀一個在全國多地網吧上傳計算機木馬程序、非法獲取計算機數據并從中獲利的黑灰產犯罪團伙。...
2020-12-21 15:51:40 銅梁網吧木馬程序 -
美團會員成“韭菜”，大數據殺熟是如何收割用戶的？
圖片來源@視覺中國文|連線Insight，作者|王古鋒，編輯|子夜要說今年的行業亂象，大數據殺熟榜上有名：OTA平臺上，兩部不一樣的手機同時預定酒店房間，經常使用該平臺的手機的房價高，另一部新號碼手機房價低；?電商平臺上，購買一款kindle產品，瀏覽該產品次數更多的人顯示價格為998元，瀏覽次數少的用戶顯示的價格卻只有599元......像這樣的案例不勝枚舉，可以說國內各大互聯網平臺已經陷入了大...
2020-12-20 15:51:13 數據算法平臺 -
網戀被騙1500萬 男友竟有17人 警方稱這是典型的“殺豬盤”騙局
近日常州警方打掉一“殺豬盤”式騙局的詐騙團伙。常州吳女士報案稱自己被所謂的“男友”騙走1500萬元，警方偵破發現，這是一起網上投資虛擬幣交易的網絡詐騙大案。[!--empirenews.page--]近日常州警方打掉一“殺豬盤”式騙局的詐騙團伙。常州吳女士報案稱自己被所謂的“男友”騙走1500萬元，警方偵破發現，這是一起網上投資虛擬幣交易的網絡詐騙大案。[!--empirenews.page--]近日常州警方打掉一“殺豬盤”式騙局的詐騙團伙。常州吳女士報案稱自己被所謂的“男友”騙走15...
2020-12-20 06:48:42 女士常州網絡
| 留言與評論（共有 0 條評論） |
